金信核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
金信核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年12月30日
送出日期：2025年12月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合基金代碼009317
基金簡(jiǎn)稱A金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合A基金代碼A 009317
基金簡(jiǎn)稱C金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合C基金代碼C 020433
上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人
有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2020年05月09日—
日期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2025年01月04日
基金經(jīng)理譚佳俊金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2021年07月14日
注：金信核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)于2021年4月22日表決通
過(guò)了《關(guān)于金信核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金持續(xù)運(yùn)作有關(guān)事項(xiàng)的議案》和《關(guān)于金信
核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金修改基金合同大類資產(chǎn)配置策略的議案》。《關(guān)于金信核心
競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金持續(xù)運(yùn)作有關(guān)事項(xiàng)的議案》授權(quán)本基金基金管理人自2021年4
月22日起辦理本次持續(xù)運(yùn)作的有關(guān)具體事宜，包括但不限于根據(jù)市場(chǎng)情況，決定采取相關(guān)基金持續(xù)
運(yùn)作的措施以及確定基金持續(xù)運(yùn)作各項(xiàng)工作的具體時(shí)間；《關(guān)于金信核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證
券投資基金修改基金合同大類資產(chǎn)配置策略的議案》對(duì)《基金合同》“第十二部分基金的投資”中
“三、投資策略”部分“1、大類資產(chǎn)配置策略”的相關(guān)條款進(jìn)行了修改，詳情請(qǐng)見(jiàn)基金管理人發(fā)布
的相關(guān)公告。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金通過(guò)投資于具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)質(zhì)上市
企業(yè)，分享其在中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的大背景下的可
投資目標(biāo)
持續(xù)性增長(zhǎng)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)
為基金持有人獲取長(zhǎng)期持續(xù)穩(wěn)定的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工
投資范圍具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主
板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
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或注冊(cè)上市的股票）、債券（包括國(guó)債、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、地方政
府債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換
債券、次級(jí)債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資
的債券或票據(jù)）、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、債
券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款
及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、
國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的其他金融工具，但需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相
關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后允許基
金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)
的0%-95%；每個(gè)交易日日終，在扣除股指期
貨、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)
金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。本基
金投資于同業(yè)存單的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的
20%。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的
投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要有以下七個(gè)方面：
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金在《基金合同》約定的范圍內(nèi)實(shí)施穩(wěn)健
的整體資產(chǎn)配置，根據(jù)各項(xiàng)重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析
宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展變動(dòng)趨勢(shì)，判斷當(dāng)前所處的經(jīng)濟(jì)
周期，進(jìn)而對(duì)未來(lái)做出科學(xué)預(yù)測(cè)。在此基礎(chǔ)
上，結(jié)合對(duì)流動(dòng)性及資金流向的分析，綜合股
市估值水平和債市收益率情況及風(fēng)險(xiǎn)分析，進(jìn)
行靈活的大類資產(chǎn)配置進(jìn)而在固定收益類資
產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)之間進(jìn)行動(dòng)態(tài)配置，確定資產(chǎn)
主要投資策略的最優(yōu)配置比例和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)水平。
2、核心競(jìng)爭(zhēng)力分析策略
本基金通過(guò)行業(yè)分析及比較，深度挖掘具有核
心競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)質(zhì)公司，等待合適時(shí)機(jī)介入并中
長(zhǎng)期持有策略。
3、股票投資策略
本基金的股票投資在核心競(jìng)爭(zhēng)力分析策略的基
礎(chǔ)上，采用定量和定性相結(jié)合的方式，力爭(zhēng)為
基金持有人獲取長(zhǎng)期持續(xù)穩(wěn)定的投資回報(bào)。
4、債券投資策略
債券投資組合策略：本基金在綜合分析宏觀經(jīng)
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濟(jì)、貨幣政策的基礎(chǔ)上，久期管理和信用風(fēng)險(xiǎn)
管理相結(jié)合的投資策略。
5、資產(chǎn)支持證券等品種投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將采取自上而下和自
下而上相結(jié)合的投資策略。
6、國(guó)債期貨投資策略
基金管理人將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合
對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策趨勢(shì)的判斷、對(duì)債券市
場(chǎng)進(jìn)行定性和定量分析。構(gòu)建量化分析體系，
對(duì)國(guó)債期貨和現(xiàn)貨的基差、國(guó)債期貨的流動(dòng)
性、波動(dòng)水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行
跟蹤監(jiān)控，在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基
礎(chǔ)上，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
7、股指期貨投資策略
本基金將以投資組合的避險(xiǎn)保值和有效管理為
目標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，
適當(dāng)參與股指期貨的投資。
滬深300指數(shù)收益率×50%+中證綜合債指數(shù)收
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
益率×50%
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征水平低于股票型基金，高于債券型基金及貨幣
市場(chǎng)基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
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本基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
2023年12月25日，本基金增設(shè)C類份額，增設(shè)當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合A
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
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M＜50萬(wàn)元1.20%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元0.80%
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi)) 100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)
0.20%
元
M≥500萬(wàn)元1000.00元/筆
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費(fèi)30天≤N＜365天0.50%
365天≤N＜730天0.25%
N≥730天0.00%
金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合C
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
N＜7天1.50%
贖回費(fèi)7天≤N＜30天0.50%
N≥30天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/1.20%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
托管費(fèi)基金托管人
末，按月支付/0.10%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
銷售服務(wù)費(fèi)C類銷售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/0.60%
審計(jì)費(fèi)用2,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)0.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
其他費(fèi)用中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
詳見(jiàn)本基金《基金合同》及
《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.43%
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金信核心競(jìng)爭(zhēng)力混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
2.03%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)
率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人
職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金靈活配置混合型證券投資基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能因?yàn)槭艿浇?jīng)濟(jì)周
期、市場(chǎng)環(huán)境或管理人能力等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金
投資組合的績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固
定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于國(guó)債期貨，期貨作為一種金融衍生品，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)：是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持期貨合約頭寸所要求的保證
金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)：因期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波
動(dòng)。
（6）信用風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故
障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金投資資產(chǎn)支持類證券的風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)
是基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持
證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失；利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支
持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，一般而言，如果市場(chǎng)利率上升，基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格
下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市場(chǎng)利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)
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險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一
價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買(mǎi)入或賣(mài)出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；提前償付風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人可能會(huì)由
于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于股指期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于股指期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)：是指股指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)：是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持股指期貨合約頭寸所要求的
保證金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)：因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財(cái)產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益
波動(dòng)。
（6）信用風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故
障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.jxfunds.com.cn][客服電話400-900-8336]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
金信核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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