東方恒瑞短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
東方恒瑞短債債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月28日
送出日期：2026年1月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 東方恒瑞短債債券 基金代碼 010565
下屬基金簡稱 東方恒瑞短債債券A 下屬基金交易代碼 010565
下屬基金簡稱 東方恒瑞短債債券B 下屬基金交易代碼 010566
下屬基金簡稱 東方恒瑞短債債券C 下屬基金交易代碼 010567
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年12月16日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 鄭雪瑩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年05月04日
證券從業(yè)日期 2015年07月10日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，無須召開基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》第八部分了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 本基金重點(diǎn)投資于短期債券，在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債（含證券公司短期公司債券）、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、次級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。 本基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金所指的短期債券，是指剩余期限不超過397 天（含）的債券資產(chǎn)，包括國債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債(含證券公司短期公司債券)、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：類屬資產(chǎn)配置策略、久期調(diào)整策略、期限結(jié)構(gòu)策略、信用債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、國債期貨的投資策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當(dāng)年的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計算?；疬^往業(yè)
績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
東方恒瑞短債債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M 0.04% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.02% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0% -
東方恒瑞短債債券B
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
N≥7日 0%
東方恒瑞短債債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
N≥7日 0%
注:金額單位為人民幣元。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 東方恒瑞短債債券B 0.15% 銷售機(jī)構(gòu)
東方恒瑞短債債券C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 35,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用等可以在基金
財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基
金合同及招募說明書或其更新。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
東方恒瑞短債債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.44%
東方恒瑞短債債券B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
東方恒瑞短債債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.64%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作
費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險主要包括以下部分：系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險、運(yùn)作風(fēng)險、本基
金特有的風(fēng)險、法律風(fēng)險和其他風(fēng)險。其中，本基金特有的風(fēng)險指：
1、本基金在投資中將國債期貨納入到投資范圍中，因此，可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險
等。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是指由于期貨與
現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險可分為兩類：一
類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場
缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨
被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。
2、本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可能帶來以下風(fēng)險：
①信用風(fēng)險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于
資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
②利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，如果市場利率上
升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風(fēng)險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利
息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險。
③流動性風(fēng)險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格
水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。
④提前償付風(fēng)險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險。
⑤操作風(fēng)險：基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
⑥法律風(fēng)險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金財產(chǎn)
的損失。
3、自動清盤風(fēng)險：《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述
情形的，將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，無須召開基金份額持有人大會審議。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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