匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2026年3月20日更新）
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（2026年3月20日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
重要提示
本基金經(jīng)2006年2月15日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2006】21號(hào)文核
準(zhǔn)募集。本基金基金合同于2006年3月23日正式生效。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益
作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)。
投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，
本基金管理人不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”章節(jié)中有關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述是基于
投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情
況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行“銷(xiāo)售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
采用的評(píng)價(jià)方法也不盡相同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)”與“基金
的投資”章節(jié)中“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需
按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人擬認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)，全面
認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，應(yīng)充分考慮投資人自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于
認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。基金管理人提
醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與
基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并不
構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但在
基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。
本次招募說(shuō)明書(shū)更新主要涉及基金管理人、基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)
數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、其他應(yīng)披露事項(xiàng)等，更新所載內(nèi)容截止日
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
為2026年3月19日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年12月31日。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
目錄
一、緒言................................................................1
二、釋義................................................................2
三、基金管理人...........................................................8
四、基金托管人..........................................................22
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)........................................................26
六、基金份額的類(lèi)別設(shè)置...................................................28
七、基金的募集..........................................................29
八、基金合同的生效......................................................31
九、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換............................................32
十、基金的投資..........................................................45
十一、基金的業(yè)績(jī)........................................................59
十二、基金的財(cái)產(chǎn)........................................................65
十三、基金資產(chǎn)的估值.....................................................67
十四、基金的收益和分配...................................................72
十五、基金的費(fèi)用與稅收...................................................74
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...................................................77
十七、基金的信息披露.....................................................78
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示..........................................................84
十九、基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算..................................89
二十、基金合同內(nèi)容摘要...................................................91
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................105
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...........................................119
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................122
二十四、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式..........................................125
二十五、備查文件.......................................................126
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
一、緒言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金
信息披露管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基
金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《匯添富貨幣市場(chǎng)基金基金合同》編寫(xiě)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集。本基金管理人沒(méi)有委托或授
權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋
或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資人自依基金合同取得
基金份額，即成為本基金份額持有人和本基金合同當(dāng)事人，其持有本基金份額的行
為本身即表明其對(duì)本基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二、釋義
基金招募說(shuō)明書(shū)中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：
基金或本基金指依據(jù)基金合同所募集的匯添富貨幣市場(chǎng)基金（簡(jiǎn)稱(chēng)“匯
添富貨幣市場(chǎng)基金”）
基金合同指《匯添富貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的
任何修訂和補(bǔ)充
招募說(shuō)明書(shū)指《匯添富貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及對(duì)本招募說(shuō)
明書(shū)的任何修訂和補(bǔ)充，包括依據(jù)法律法規(guī)對(duì)本招募
說(shuō)明書(shū)進(jìn)行的更新
托管協(xié)議指基金管理人與基金托管人簽訂的《匯添富貨幣市場(chǎng)
基金托管協(xié)議》及協(xié)議當(dāng)事人對(duì)本協(xié)議的任何修訂和
補(bǔ)充
發(fā)售公告指《匯添富貨幣市場(chǎng)基金份額發(fā)售公告》
中國(guó)指中華人民共和國(guó)(就基金合同而言，不包括香港特別
行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))
法律法規(guī)指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、行政
規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文
件
《基金法》指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
《銷(xiāo)售辦法》指《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
《運(yùn)作辦法》指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《信息披露辦法》指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》
《管理辦法》指《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》指《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》
中國(guó)證監(jiān)會(huì)指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
基金合同當(dāng)事人指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的基金管理人、基金托管人和本基金之基金份額持
有人
基金管理人指匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
個(gè)人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的
自然人
機(jī)構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國(guó)
注冊(cè)登記或經(jīng)中國(guó)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)
合格境外機(jī)構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國(guó)境內(nèi)證券的中
國(guó)境外機(jī)構(gòu)投資者
投資者指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的
總稱(chēng)
基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指依據(jù)有關(guān)基金代銷(xiāo)協(xié)議的規(guī)定，辦理本基金發(fā)售、
申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)
場(chǎng)外指基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)和不通過(guò)上海證券交易所開(kāi)放
式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的場(chǎng)外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)
網(wǎng)點(diǎn)
場(chǎng)內(nèi)指通過(guò)上海證券交易所開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)
務(wù)的上海證券交易所會(huì)員單位
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)指基金管理人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)指基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基
金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人
名冊(cè)等
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指匯添富基金管理股份有限公司和/或其委托的其他
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
符合條件的辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
基金合同生效日指基金募集達(dá)到法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的備案條件
后，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金備
案手續(xù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日
募集期指自基金份額發(fā)售之日起至基金認(rèn)購(gòu)截止日之間不超
過(guò)3個(gè)月的期間
基金存續(xù)期指基金合同生效之日起至基金合同終止的不定期之期
間
元指中國(guó)法定貨幣人民幣元
日/天指公歷日
月指公歷月
工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
開(kāi)放日指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
T日指日常申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日
T+n日指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
認(rèn)購(gòu)指本基金募集期內(nèi)，投資者購(gòu)買(mǎi)本基金份額的行為
日常申購(gòu)指基金合同生效后，投資者通過(guò)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)向基金
管理人購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
日常贖回指本基金合同生效后，投資者通過(guò)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)向基
金管理人賣(mài)出基金份額的行為
基金賬戶指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)給投資者開(kāi)立的用于記錄投資者
持有基金管理人管理的開(kāi)放式基金份額情況的賬戶
交易賬戶指各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情
況的賬戶
轉(zhuǎn)托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某
一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)
基金轉(zhuǎn)換指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請(qǐng)將其
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持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉(zhuǎn)為基金
管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份額的
行為
定期定額投資計(jì)劃指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款
日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣
款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申
購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用。
本基金對(duì)各級(jí)基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)
費(fèi)，該筆費(fèi)用從各級(jí)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬
于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
基金份額等級(jí)指本基金根據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售方式或單個(gè)基金賬
戶持有的基金份額數(shù)量等的不同，形成的不同的基金
份額等級(jí)。本基金分設(shè)五級(jí)基金份額，即A級(jí)基金份
額、B級(jí)基金份額、C級(jí)基金份額、D級(jí)基金份額和E
級(jí)基金份額。各級(jí)基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單
獨(dú)公布各級(jí)基金每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率
基金份額的升級(jí)指當(dāng)投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額之和
達(dá)到上一級(jí)基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基
金份額全部升級(jí)為上一級(jí)基金份額
基金份額的降級(jí)指當(dāng)投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額之和
不能滿足該級(jí)基金份額最低份額限制時(shí)，基金的注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基
金份額全部降級(jí)為下一級(jí)基金份額
攤余成本法指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按
實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益
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每萬(wàn)份基金凈收益指按照相關(guān)規(guī)定計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日收益
7日年化收益率指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率
基金收益指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)證券
差價(jià)、銀行存款利息以及其他收益
基金資產(chǎn)總值指基金所購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息
和本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)
值總和
基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
基金資產(chǎn)估值指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值的過(guò)程
指定媒介指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊
及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
流動(dòng)性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在
10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約
定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他流動(dòng)性受限資產(chǎn)，如未
來(lái)法律法規(guī)變動(dòng)，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
對(duì)上述流動(dòng)性受限資產(chǎn)范圍進(jìn)行調(diào)整
不可抗力指基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法抗拒、無(wú)法避免且
在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)
生的，使基金合同當(dāng)事人無(wú)法全部履行或無(wú)法部分履
行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及
其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、
法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
基金產(chǎn)品資料概要指《匯添富貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
三、基金管理人
（一）基金管理人簡(jiǎn)況
名稱(chēng)：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)
法定代表人：魯偉銘
成立時(shí)間：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]5號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
聯(lián)系人：李鵬
聯(lián)系電話：021－28932888
股東名稱(chēng)及其出資比例：
股東名稱(chēng) 股權(quán)比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656%
上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司 19.966%
東航金控有限責(zé)任公司 19.966%
合計(jì) 100%
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
魯偉銘先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司副董事長(zhǎng)、
執(zhí)行董事，匯添富基金管理股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。歷任中國(guó)國(guó)泰證券有
限公司交易部業(yè)務(wù)員、交易部經(jīng)營(yíng)處項(xiàng)目經(jīng)理；東方證券股份有限公司交易總部證
券投資部職員、副總經(jīng)理，證券投資業(yè)務(wù)總部高級(jí)投資經(jīng)理，固定收益業(yè)務(wù)總部總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融衍生品業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理，
總裁助理、副總裁、黨委副書(shū)記、總裁等職務(wù)。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
李蕓女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)編輯。現(xiàn)任上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委書(shū)記、
社長(zhǎng)。歷任上海第四師范學(xué)校團(tuán)委書(shū)記、教師；共青團(tuán)盧灣區(qū)委學(xué)校部副部長(zhǎng)、部
長(zhǎng)、副書(shū)記，盧灣區(qū)婦女聯(lián)合會(huì)副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)五里橋街
道黨工委書(shū)記，盧灣區(qū)委常委、宣傳部部長(zhǎng)；閔行區(qū)委常委、宣傳部部長(zhǎng)；解放日
報(bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記，解放日?qǐng)?bào)黨委書(shū)記；上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書(shū)記，
解放日?qǐng)?bào)社黨委書(shū)記、社長(zhǎng)。其他兼任職務(wù)包括上海眾源資本管理有限公司董事長(zhǎng)，
東方證券股份有限公司董事。
毛海東先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東航私募基金管理有限公司董事
長(zhǎng)、黨支部書(shū)記、總經(jīng)理，東航國(guó)際控股（香港）有限公司董事，東航國(guó)際金融（香
港）有限公司董事。歷任東航期貨有限責(zé)任公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)、黨總支書(shū)記，東
航金控有限責(zé)任公司財(cái)富管理中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，匯添富基金管理股份有限
公司監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)主席，曾任職于東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司等。
張暉先生，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)
理，匯添富資本管理有限公司董事長(zhǎng)，匯添富資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長(zhǎng)。
歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所高級(jí)分析師，富國(guó)基金管理有限公司高級(jí)分析師、研究主
管和基金經(jīng)理，匯添富基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，曾擔(dān)任中國(guó)證
券監(jiān)督管理委員會(huì)第十屆和第十一屆發(fā)行審核委員會(huì)委員。
魏尚進(jìn)先生，國(guó)籍：美國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)與經(jīng)
濟(jì)學(xué)系終身講席教授、復(fù)旦國(guó)際金融學(xué)院學(xué)術(shù)訪問(wèn)教授、美國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)研究局國(guó)際
金融與宏觀經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目研究員及中國(guó)經(jīng)濟(jì)研究組主任、深圳高等金融研究院國(guó)際顧問(wèn)
委員會(huì)委員、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院國(guó)際顧問(wèn)委員會(huì)委員、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)全球價(jià)
值鏈研究院顧問(wèn)、香港金融管理局金融研究院國(guó)際顧問(wèn)委員會(huì)委員。曾任亞洲開(kāi)發(fā)
銀行首位華人首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院副教授、美國(guó)布魯金斯學(xué)會(huì)
高級(jí)研究員、國(guó)際貨幣基金組織貿(mào)易與投資研究主管、世界銀行顧問(wèn)等。
連平先生，國(guó)籍：中國(guó)，金融專(zhuān)業(yè)博士，教授，博士生導(dǎo)師?，F(xiàn)任中國(guó)首席經(jīng)
濟(jì)學(xué)家論壇理事長(zhǎng)、復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院特聘教授、上海首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金融發(fā)展中心
理事長(zhǎng)、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院兼聘教授、江蘇
聯(lián)合水務(wù)科技股份有限公司獨(dú)立董事。曾任交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，中國(guó)金融40人
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
論壇常務(wù)理事和特邀成員、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究委員會(huì)主任等，多次出席
黨和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人主持的專(zhuān)家會(huì)議，多次擔(dān)任上海市人民政府決策咨詢(xún)特聘專(zhuān)家，享
受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼。
呂毅先生，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，執(zhí)業(yè)律師。現(xiàn)任北京觀韜（上海）律師事
務(wù)所權(quán)益合伙人，曾任上海市第一（滬一）律師事務(wù)所合伙人，上海市君悅律師事
務(wù)所高級(jí)合伙人、副主任，中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十四屆常
委。其他兼任職務(wù)包括中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十五屆常委，
上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員，上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)兼職法律顧問(wèn)，
同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院MPA研究生客座教授及華東政法大學(xué)碩士生指導(dǎo)教師。
2、監(jiān)事會(huì)成員
韓家明先生，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任上海上報(bào)資產(chǎn)管理有
限公司副總經(jīng)理。曾擔(dān)任中共上海市委宣傳部文化改革發(fā)展辦公室主任科員、支部
委員，東方明珠新媒體股份有限公司戰(zhàn)略與投資中心運(yùn)營(yíng)管理總監(jiān)。其他兼任職務(wù)
包括上海市閔行區(qū)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)，上海頤歌資產(chǎn)管理有限公司董事，
上海瑞力投資基金管理有限公司董事，上海杏花樓（集團(tuán)）股份有限公司董事，上
海民族樂(lè)器一廠有限公司董事。
丁艷女士，國(guó)籍：中國(guó)，法學(xué)碩士，理學(xué)碩士?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司審
計(jì)中心總經(jīng)理、職工監(jiān)事，上海東方證券資本投資有限公司董事。曾擔(dān)任中國(guó)人民
銀行上海分行銀行管理處科員，中國(guó)人民銀行上海分行辦公室副主任科員，中國(guó)人
民銀行上?？偛烤C合管理部秘書(shū)處副主任科員，中國(guó)人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)二
部反洗錢(qián)處主任科員、科長(zhǎng)，東方證券股份有限公司稽核總部擬任總經(jīng)理助理、總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理。
信春霞女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任東航金控有限責(zé)任公司董事會(huì)秘
書(shū)。曾擔(dān)任上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)預(yù)算財(cái)務(wù)處主任科員，上海市金融辦金
融機(jī)構(gòu)服務(wù)處副調(diào)研員，上海市金融服務(wù)辦公室市屬金融國(guó)資監(jiān)管服務(wù)處副調(diào)研員、
副處長(zhǎng)，上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)金融企業(yè)評(píng)價(jià)處副處長(zhǎng)。
王靜女士，國(guó)籍：中國(guó)，工商管理碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司私
人財(cái)富管理中心總監(jiān)。曾任職于中國(guó)東方航空集團(tuán)公司宣傳部，東航金控有限責(zé)任
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
公司研究發(fā)展部。
陳杰先生，國(guó)籍：中國(guó)，理學(xué)博士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司綜合辦
公室總監(jiān)，匯添富基金銷(xiāo)售（上海）有限公司監(jiān)事。曾任職于羅蘭貝格管理咨詢(xún)有
限公司，泰科電子（上海）有限公司。
曹翊君女士，國(guó)籍：中國(guó)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司合
規(guī)稽核部總監(jiān)，匯添富資本管理有限公司監(jiān)事。曾任職于上海證券報(bào)社新聞中心。
3、高管人員
張暉先生，2015年6月25日起擔(dān)任總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，工商管
理碩士。2011年12月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、市
場(chǎng)總監(jiān)。歷任中國(guó)民族國(guó)際信托投資公司網(wǎng)上交易部副總經(jīng)理，中國(guó)民族證券有限
責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總監(jiān)、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1971年出生，金融經(jīng)濟(jì)
學(xué)碩士。2011年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。歷任
賽格國(guó)際信托投資股份有限公司投資銀行業(yè)務(wù)高級(jí)經(jīng)理，華夏證券股份有限公司研
究所證券分析師，嘉實(shí)基金管理有限公司市場(chǎng)部產(chǎn)品主管，招商基金管理有限公司
產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)理財(cái)部副總監(jiān)、業(yè)務(wù)發(fā)展部副總監(jiān)，華夏基金管理有限公司
研究發(fā)展部產(chǎn)品策劃總監(jiān)，富達(dá)基金（香港）有限公司北京代表處、上海代表處首
席代表，匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)理助理。
袁建軍先生，2015年8月5日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1972年出生，金融學(xué)
碩士。2005年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、投資決
策委員會(huì)主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經(jīng)理，匯添富基金管
理股份有限公司基金經(jīng)理、專(zhuān)戶投資總監(jiān)、總經(jīng)理助理，并于2014年至2015年期
間擔(dān)任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十六屆主板發(fā)行審核委員會(huì)專(zhuān)職委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國(guó)籍，1969年出生，武漢大學(xué)
金融學(xué)碩士。2016年9月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、
首席信息官，匯添富基金銷(xiāo)售（上海）有限公司執(zhí)行董事。歷任廈門(mén)建行計(jì)算機(jī)處
副處長(zhǎng)，廈門(mén)建行信用卡部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，廈門(mén)建行信息技術(shù)部處長(zhǎng)，建總行北京
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
開(kāi)發(fā)中心負(fù)責(zé)人，建總行信息技術(shù)管理部副總經(jīng)理，建總行信息技術(shù)管理部副總經(jīng)
理兼北京研發(fā)中心主任，建總行信息技術(shù)管理部資深專(zhuān)員（副總經(jīng)理級(jí)）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔(dān)任督察長(zhǎng)。中國(guó)籍，1978年出生，上海財(cái)經(jīng)
大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2015年3月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司督察長(zhǎng)，
匯添富資本管理有限公司董事，上海匯添富公益基金會(huì)理事長(zhǎng)。歷任上海證監(jiān)局主
任科員、副處長(zhǎng)，上海農(nóng)商銀行同業(yè)金融部副總經(jīng)理，匯添富基金管理股份有限公
司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
徐寅喆，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基金
從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：曾任長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司債券交易員。2012年5月加
入?yún)R添富基金管理股份有限公司，歷任債券交易員、固定收益基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任
現(xiàn)金管理部總經(jīng)理。2014年8月27日至2020年10月30日任匯添富利率債債券型
證券投資基金的基金經(jīng)理。2014年8月27日至2018年5月4日任匯添富收益快線
貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2014年11月26日至今任匯添富和聚寶貨幣市場(chǎng)基金的
基金經(jīng)理。2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收益快錢(qián)貨幣市場(chǎng)基金
的基金經(jīng)理。2016年6月7日至2018年5月4日任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金的
基金經(jīng)理。2018年5月4日至今任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2018年5月4
日至2024年4月26日任匯添富理財(cái)60天債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2018
年5月4日至2022年3月31日任匯添富理財(cái)14天債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理。2018年5月4日至2020年8月18日任匯添富鑫禧債券型證券投資基金的基金
經(jīng)理。2019年1月25日至今任匯添富添富通貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2019年9
月10日至2022年10月14日任匯添富匯鑫浮動(dòng)凈值型貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。
2020年2月26日至今任匯添富全額寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2020年2月26日
至今任匯添富收益快線貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2021年6月24日至今任匯添富
穩(wěn)利60天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年1月25日至今任
匯添富穩(wěn)福60天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年5月9
日至今任匯添富現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2023年9月13日至2025年8月
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
5日任匯添富穩(wěn)瑞30天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年9
月14日至今任匯添富穩(wěn)益60天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2025年9
月2日至今任匯添富穩(wěn)弘純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
許婭，國(guó)籍：中國(guó)。學(xué)歷：華東師范大學(xué)金融學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基
金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：2008年7月至2009年9月任中國(guó)國(guó)際金融有限公司助理，
2009年9月至2009年12月任國(guó)信證券經(jīng)濟(jì)研究所銷(xiāo)售，2009年12月至2010年
12月任中?；鸸芾碛邢薰窘灰讍T，2010年12月至2013年2月任農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司債券交易員，2013年2月至2013年12月任農(nóng)銀匯理7天理財(cái)債券型
證券投資基金基金經(jīng)理助理，2021年5月至2022年8月任農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司固定收益部副總經(jīng)理。2022年8月至2023年3月任匯添富基金管理股份有限
公司戰(zhàn)略投資部高級(jí)經(jīng)理。2023年3月16日至今任匯添富添富通貨幣市場(chǎng)基金的
基金經(jīng)理。2023年3月16日至今任匯添富理財(cái)14天債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理。2023年3月16日至今任匯添富中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基
金的基金經(jīng)理。2024年5月9日至今任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。2025年3
月4日至今任匯添富穩(wěn)豐中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
王玨池，2006年3月23日至2013年7月31日任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金
經(jīng)理。
陸文磊，2009年1月21日至2011年6月21日任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金
經(jīng)理。
湯叢珊，2013年7月31日至2016年6月7日任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)
理。
蔣文玲，2016年6月7日至2019年1月25日任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)
理。
溫開(kāi)強(qiáng)，2019年1月25日至2024年5月9日任匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)
理。
5、投資決策委員會(huì)
主席：袁建軍（副總經(jīng)理）
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
成員：邵佳民（首席固收投資官）、馬翔（總經(jīng)理助理，權(quán)益投資總監(jiān)）、劉偉
林（研究總監(jiān)）、韓賢旺（總經(jīng)理助理，兼任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、國(guó)際業(yè)務(wù)部總監(jiān)、新加
坡子公司總經(jīng)理）、宋鵬（養(yǎng)老金投資部總監(jiān)）、吳江宏（穩(wěn)健收益部總經(jīng)理）
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以
下職責(zé)：
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6.編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7.計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9.召集基金份額持有人大會(huì)；
10.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人和基金經(jīng)理承諾
1.本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有
效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2.本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健
全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
3)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
5)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3.本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
2)違反基金合同或托管協(xié)議；
3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
4)在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
7)違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投
資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
8)違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市
場(chǎng)秩序；
9)貶損同行，以抬高自己；
10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
11)有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
12)在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
13)其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4.基金經(jīng)理承諾
1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)
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規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金管理人將經(jīng)營(yíng)管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)
和道德風(fēng)險(xiǎn)四大類(lèi)，其中，投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
針對(duì)上述各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1.風(fēng)險(xiǎn)管理原則
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下六項(xiàng)基本原則：
1)營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到每位員工、
各個(gè)崗位和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。
2)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的獨(dú)立性和權(quán)威性，
使其有效地發(fā)揮職能作用。
3)確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度在投資管理和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)
程中得到切實(shí)有效的執(zhí)行。
4)運(yùn)用合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和模型，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事前配置和預(yù)警、事中實(shí)時(shí)監(jiān)
控、事后評(píng)估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
5)建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的職業(yè)
操守和充分的職責(zé)勝任能力。
6)建立風(fēng)險(xiǎn)事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件，汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不斷
完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
2.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
本基金管理人建立了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、各職能部門(mén)四級(jí)風(fēng)
險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖
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董事會(huì)
審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管 理委員會(huì)
經(jīng)營(yíng)管 理層
風(fēng)險(xiǎn)控制 委員會(huì)
各職能部門(mén)
（1）董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會(huì)下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
與督察長(zhǎng)。審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)公
司的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司
合規(guī)稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)
部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
（2）經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，經(jīng)營(yíng)管理層
下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，處置重
大風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。
（3）合規(guī)稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部是合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)
險(xiǎn)、投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等的管理。
（4）各職能部門(mén)負(fù)責(zé)從經(jīng)營(yíng)管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，執(zhí)行
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并持續(xù)完
善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
本基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)
險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。
（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)實(shí)以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類(lèi)和鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)
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的過(guò)程。
（2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是指估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)這兩
個(gè)因素的結(jié)合來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度。
（3）風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以合理
的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。
（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況和運(yùn)行效果
的過(guò)程。
（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)情況以一定程序進(jìn)行報(bào)告的過(guò)
程。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合基金管理人發(fā)
展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)
施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部
控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證基金管理人經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守
法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受
托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭?cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)
人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，
維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資
產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
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（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提
高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)制、完善的崗位責(zé)任
制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)格的授權(quán)控制、有效的風(fēng)
險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等。
基金管理人遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審慎
性原則和適時(shí)性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括投資
管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制以及內(nèi)部稽核控
制等。
（1）投資管理業(yè)務(wù)控制
基金管理人通過(guò)規(guī)范投資業(yè)務(wù)流程，分層次強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)控制。公司根據(jù)投資
管理業(yè)務(wù)不同階段的性質(zhì)和特點(diǎn)，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，
明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，分別采取不同措施進(jìn)行控制。
針對(duì)投資研究業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資研
究部制度》，對(duì)研究工作的業(yè)務(wù)流程、研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)，研究與投資的交流渠道
等都做了明確的規(guī)定；對(duì)于投資決策業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金管理股
份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基
金合同所規(guī)定的要求，同時(shí)設(shè)立了匯添富投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度以及投資管理業(yè)
績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系；對(duì)于基金交易業(yè)務(wù)，基金管理人將實(shí)行集中交易與防火墻制度，建立
交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，交易流程將嚴(yán)格
按照“審核—執(zhí)行—反饋—復(fù)核—存檔”的程序進(jìn)行，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基
金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過(guò)完善信息披露制度，確?；鸱蓊~持有人及時(shí)完整地了解基金
信息?；鸸芾砣税凑辗伞⒎ㄒ?guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立了《匯添富基金管
理股份有限公司公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披露責(zé)任
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對(duì)信息披露進(jìn)行檢
查和評(píng)價(jià)，保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
（3）信息技術(shù)系統(tǒng)控制
基金管理人建立了先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)和完善的信息技術(shù)管理制度?；鸸芾?
人的信息技術(shù)系統(tǒng)由先進(jìn)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)構(gòu)成，通過(guò)了國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)
的認(rèn)證，并有完整的技術(shù)資料?；鸸芾砣酥贫藝?yán)格的信息技術(shù)崗位責(zé)任制度、
門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，對(duì)電子信息數(shù)據(jù)進(jìn)行即時(shí)保存和備份，重
要數(shù)據(jù)實(shí)行異地備份并且長(zhǎng)期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。在人員
控制方面，對(duì)信息技術(shù)人員進(jìn)行有關(guān)信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓(xùn)和考核；信息技術(shù)人
員之間定期輪換崗位。
（4）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制
基金管理人通過(guò)建立嚴(yán)格的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施，確保會(huì)計(jì)核算正常運(yùn)轉(zhuǎn)。基金
管理人根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》、《企
業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工
作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)。通過(guò)事前防范、事中檢查、事后監(jiān)督的方式發(fā)現(xiàn)、
堵截、杜絕基金會(huì)計(jì)核算中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)。具體措施包括：采用了目前最先進(jìn)的
基金核算軟件；基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度；基金會(huì)計(jì)核算采用基金管理人與基金
托管人雙人同步獨(dú)立核算、相互核對(duì)的方式；每日制作基金會(huì)計(jì)核算估值系統(tǒng)電子
數(shù)據(jù)的備份，同時(shí)打印保存書(shū)面的記賬憑證、各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并由專(zhuān)人
保存原始記賬憑證等。
（5）內(nèi)部稽核控制
基金管理人通過(guò)制定稽核監(jiān)察制度，開(kāi)展獨(dú)立監(jiān)督，確保內(nèi)部控制的有效性。
基金管理人設(shè)立督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)可以列席基金管理人召開(kāi)的任何會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)檔
案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。督察長(zhǎng)
定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備充足合
格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)情況；檢
查各業(yè)務(wù)部門(mén)和人員執(zhí)行內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書(shū)
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
控制制度。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱(chēng)：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992年10月19日
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)
主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；同業(yè)拆借；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；外匯存
款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)
證券；自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；
證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開(kāi)展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)
的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過(guò)二十年來(lái)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展一直
保持較快增長(zhǎng)，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
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上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管部，
2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為
資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控管理處、
業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營(yíng)中心（含合肥分中心）六個(gè)職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金
托管、全球資產(chǎn)托管、保險(xiǎn)資金托管、基金專(zhuān)戶理財(cái)托管、證券公司客戶資產(chǎn)托管、
期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財(cái)產(chǎn)品托
管、企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客戶、境
內(nèi)外市場(chǎng)的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國(guó)建設(shè)銀行大連市分行開(kāi)發(fā)區(qū)
分行行長(zhǎng)，中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國(guó)建設(shè)銀行湖北省分
行紀(jì)委書(shū)記、副行長(zhǎng)、黨委委員，中國(guó)建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）
總經(jīng)理，中國(guó)建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委
員會(huì)書(shū)記、董事長(zhǎng)。
李國(guó)光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財(cái)
部總經(jīng)理，天津分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負(fù)債管
理委員會(huì)主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽(yáng)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)?，F(xiàn)任上海浦東
發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止2025年12月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為
16211.08億元，托管證券投資基金共536只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部
門(mén)監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想。確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)
的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，
保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部門(mén)，
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指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部是全行操
作風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作?？?
行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制具體管
理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專(zhuān)職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)
督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到從
事資產(chǎn)托管各級(jí)組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，
各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險(xiǎn)控制的風(fēng)
險(xiǎn)管理理念，營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、
人員的各個(gè)環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項(xiàng)操作規(guī)
程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴(yán)
格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實(shí)
行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對(duì)各類(lèi)突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期
組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度；在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系
統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制；定期對(duì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽
核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)/全面審計(jì)等措施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督依
據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國(guó)證券法》；
（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；
（3）《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；；
（4）《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
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2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投
資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立
行使對(duì)基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投資人的合
法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)的自動(dòng)
處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3）對(duì)非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等，采取人工監(jiān)
督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報(bào)告形
式向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。不定期報(bào)告包
括提示函、臨時(shí)日?qǐng)?bào)、其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書(shū)面提示函
的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管人
再對(duì)基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對(duì)違規(guī)事項(xiàng)未予糾正，基金托
管人將報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行為時(shí)，基金托
管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3）針對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及時(shí)
提供有關(guān)情況和資料。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷(xiāo)中心
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯(lián)系人：陳卓膺
客戶服務(wù)電話：400-888-9918（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
郵箱：guitai@htffund.com
網(wǎng)址：www.99fund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷(xiāo)系統(tǒng)
2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：
本基金的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息表。基金管
理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售基金，并在基
金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
（1）A級(jí)、B級(jí)、D級(jí)基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系電話：010-50938782
傳真：010-50938991
聯(lián)系人：趙亦清
（2）C級(jí)、E級(jí)基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
名稱(chēng)：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號(hào)建工大唐國(guó)際廣場(chǎng)A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯(lián)系人：馬樹(shù)超
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
郵政編碼：100738
公司電話：010-58153000
公司傳真：010-85188298
簽章會(huì)計(jì)師：陳露、藺育化、戴唯
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：戴唯
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六、基金份額的類(lèi)別設(shè)置
（一）基金份額的類(lèi)別
本基金根據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售方式或單個(gè)基金賬戶持有的基金份額數(shù)量等的
不同，設(shè)置A級(jí)基金份額、B級(jí)基金份額、C級(jí)基金份額、D級(jí)基金份額和E級(jí)基金
份額五級(jí)不同的基金份額等級(jí)。各級(jí)基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布各級(jí)
基金每萬(wàn)份基金凈收益和基金七日年化收益率。其中，A級(jí)基金份額、B級(jí)基金份額
和D級(jí)基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，C級(jí)基金份額
和E級(jí)基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為匯添富基金管理股份有限公司。
（二）基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的A級(jí)基金份額之和超過(guò)500萬(wàn)份（包含500萬(wàn)
份）時(shí)，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持有的A級(jí)基金份額升級(jí)為
B級(jí)基金份額并適用B級(jí)相關(guān)費(fèi)率，相應(yīng)地，當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份時(shí)，本基金注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持有的B級(jí)基金份額降級(jí)為A級(jí)基金份額并適用A
級(jí)相關(guān)費(fèi)率。
C級(jí)、D級(jí)、E級(jí)基金份額不進(jìn)行基金份額升降級(jí)。
（三）根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可以在不違反
法律法規(guī)且不損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情況下對(duì)基金份額分類(lèi)、或者停止基
金份額類(lèi)別的銷(xiāo)售、或者調(diào)整基金份額類(lèi)別的費(fèi)率水平、或者增加新的基金份額類(lèi)
別等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需及時(shí)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
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七、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請(qǐng)于2006年2月15日已獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)證
監(jiān)基金字【2006】21號(hào)文核準(zhǔn)。
（二）基金類(lèi)型及存續(xù)期
本基金類(lèi)別：貨幣市場(chǎng)基金
運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
存續(xù)期：不定期
（三）基金份額的募集期限、發(fā)售渠道、發(fā)售對(duì)象
1.募集期限：自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月。具體時(shí)間由基金管理人與
代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定（見(jiàn)發(fā)售公告及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相關(guān)公告）。
2.發(fā)售對(duì)象：符合法律法規(guī)規(guī)定的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者(法律法規(guī)禁止投
資證券投資基金的除外)及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
3.發(fā)售渠道：本基金將通過(guò)場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外兩種方式發(fā)售本基金。場(chǎng)外銷(xiāo)售渠道為
基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)和不通過(guò)上海證券交易所開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
的場(chǎng)外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)（具體名單見(jiàn)發(fā)售公告）；場(chǎng)內(nèi)銷(xiāo)售渠道為通過(guò)上海證券
交易所開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的上海證券交易所會(huì)員單位（具體名單見(jiàn)
發(fā)售公告）。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)需遵守上海證券交易所相關(guān)規(guī)則。
（四）募集目標(biāo)
本基金不設(shè)募集目標(biāo)。
（五）基金的面值
本基金的面值為人民幣1.00元，按照面值認(rèn)購(gòu)。
（六）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為零。
（七）投資人對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)
1.基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式。投資者認(rèn)購(gòu)本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
方式。投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒(méi)有限
制。投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。
2.認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通常可在T+2日到網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)交
易情況，在募集截止日后4個(gè)工作日內(nèi)可以到網(wǎng)點(diǎn)打印交易確認(rèn)書(shū)。
3.認(rèn)購(gòu)金額的限制
在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣
1000元，直銷(xiāo)中心首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣5000元。超過(guò)最低認(rèn)購(gòu)金額的部
分不設(shè)金額級(jí)差。
（八）基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
本金認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值
利息認(rèn)購(gòu)份額=利息/基金份額面值
認(rèn)購(gòu)份額=本金認(rèn)購(gòu)份額+利息認(rèn)購(gòu)份額
上述認(rèn)購(gòu)份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，因四舍五入產(chǎn)生的誤差
在基金財(cái)產(chǎn)中列支，認(rèn)購(gòu)利息折份額時(shí)，小數(shù)點(diǎn)后第三位舍去，舍去部分歸入基金
財(cái)產(chǎn)。場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)需遵循上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)
則。
（九）認(rèn)購(gòu)期利息的處理方式
基金合同生效前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專(zhuān)門(mén)賬戶，不得動(dòng)用。募集資金
利息在認(rèn)購(gòu)期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購(gòu)金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。其
中利息的具體金額，以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)計(jì)算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
（十）本基金募集期為2006年2月27日至2006年3月17日。經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)
所驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集
4,104,914,022.13份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為15,423戶。
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八、基金合同的生效
（一）基金備案
本基金募集期內(nèi)或募集期屆滿，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依
據(jù)法律法規(guī)及基金合同可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)
資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金備案手續(xù)辦理完畢，且取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)及時(shí)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
基金募集結(jié)束，基金管理人應(yīng)及時(shí)將屬于本基金基金資產(chǎn)的全部有效認(rèn)購(gòu)資金
劃入在基金托管人營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的基金銀行存款賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資
金額相一致。
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
基金募集期屆滿且未能達(dá)到基金備案條件，基金合同不生效，基金管理人承擔(dān)
全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還
基金認(rèn)購(gòu)人。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模限制
本基金《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5,000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案；連續(xù)60個(gè)工
作日出現(xiàn)前述情形的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金管理人有權(quán)宣布基金合同終止。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（四）本基金基金合同已于2006年3月23日生效。
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九、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換
（一）申購(gòu)與贖回場(chǎng)所
1.本基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)；
2．不通過(guò)上海證券交易所開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的場(chǎng)外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)；
3．通過(guò)上海證券交易所開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的上海證券交易所
會(huì)員單位；
4.C級(jí)基金份額僅開(kāi)通場(chǎng)外申贖，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為東方證券股份有限公司和匯添富
直銷(xiāo)柜臺(tái)；D級(jí)基金份額僅開(kāi)通場(chǎng)外申贖，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為上海浦東發(fā)展銀行股份有限
公司；E級(jí)基金份額僅開(kāi)通場(chǎng)外申贖。
投資者可通過(guò)上述場(chǎng)所按照規(guī)定的方式進(jìn)行申購(gòu)或贖回。本基金管理人可根
據(jù)情況增減基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
本基金的申購(gòu)、贖回自基金合同生效后7個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始辦理，基金管理人應(yīng)
在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)
除外）。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間另行公告?；鹜顿Y者在基金合同約定之外的
日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份
額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或其他特殊實(shí)際情況需要，基
金管理人可對(duì)申購(gòu)、贖回時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影
響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并最遲在實(shí)施日的前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
本基金A級(jí)基金份額于2006年3月31日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。B
級(jí)基金份額于2007年5月25日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。C級(jí)和D級(jí)基金
份額于2014年6月5日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。E級(jí)基金份額于2021
年7月1日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
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1.本基金采用“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回基金的單位價(jià)格以1.00元為基準(zhǔn)進(jìn)
行計(jì)算。
2.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。
3.在基金份額持有人贖回A級(jí)和B級(jí)基金份額時(shí)，該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收
益將與贖回款項(xiàng)一起結(jié)算并支付。
4.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束前撤銷(xiāo)，在當(dāng)日的交易時(shí)
間結(jié)束后不得撤銷(xiāo)。
5.基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不實(shí)質(zhì)影響投資者利益的前提下
調(diào)整上述原則?；鸸芾砣吮仨氉钸t在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施日的前3個(gè)工作日在指定媒
介上刊登公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1.申購(gòu)與贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)提出申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)。
投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，否則所提交的
申購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效。
投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請(qǐng)無(wú)效。
2.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的其它方式查詢(xún)申購(gòu)、贖回的確認(rèn)情況。
3.申購(gòu)與贖回的款項(xiàng)支付
投資者申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資者交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)
申請(qǐng)成立；基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，
申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)自基
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金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同的有關(guān)條
款處理。
（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1.A級(jí)基金份額場(chǎng)外申購(gòu)時(shí)，通過(guò)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)本基金單筆最低金額為人民幣
10元。通過(guò)直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)本基金單筆最低金額為人民幣50000元，追加申購(gòu)單
筆最低金額為人民幣1000元。通過(guò)基金管理人線上直銷(xiāo)系統(tǒng)申購(gòu)本基金場(chǎng)外基金份
額單筆最低金額為人民幣0.01元，即首次申購(gòu)的最低金額為0.01元，追加申購(gòu)最
低金額為0.01元，定投申購(gòu)最低金額為0.01元。A級(jí)基金份額場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)時(shí)，每筆
申購(gòu)金額最低為人民幣1000元，同時(shí)每筆申購(gòu)必須是100元的整數(shù)倍，并且單筆申
購(gòu)最高不超過(guò)99,999,900元。
2.B級(jí)基金份額場(chǎng)外申購(gòu)時(shí)，通過(guò)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)本基金單筆最低金額為人民幣
500萬(wàn)元。通過(guò)直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)本基金單筆最低金額為人民幣500萬(wàn)元，追加申
購(gòu)單筆最低金額為人民幣10萬(wàn)元。B級(jí)基金份額場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)時(shí)，每筆申購(gòu)金額最低為
人民幣500萬(wàn)元，同時(shí)每筆申購(gòu)必須是100元的整數(shù)倍，并且單筆申購(gòu)最高不超過(guò)
99,999,900元。
3.C級(jí)和D級(jí)基金份額僅開(kāi)通場(chǎng)外申贖，單筆申購(gòu)最低金額為人民幣0.01元，
追加申購(gòu)單筆最低金額為人民幣0.01元，單筆贖回不得少于0.01份，最低保留份額
為0.01份。投資者進(jìn)行基金投資業(yè)務(wù)操作以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)則為準(zhǔn)。
4.E級(jí)基金份額僅開(kāi)通場(chǎng)外申贖，通過(guò)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)本基金單筆最低金額為人
民幣0.01元。通過(guò)直銷(xiāo)中心首次申購(gòu)E級(jí)基金份額單筆最低金額為人民幣50000元。
通過(guò)基金管理人線上直銷(xiāo)系統(tǒng)申購(gòu)E級(jí)基金份額單筆最低金額為人民幣0.01元。超
過(guò)最低申購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購(gòu)金額及交易級(jí)
差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
5.投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。
6.投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)上限
限制。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
7.場(chǎng)外贖回時(shí)，投資者可將其全部或部分基金份額贖回，場(chǎng)內(nèi)贖回份額必須是
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整數(shù)份額，并且單筆贖回最多不超過(guò)99,999,999份基金份額。單筆贖回不得少于
0.01份，基金份額持有人的基金賬戶在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中基金份額不足0.01份的，注冊(cè)登
記系統(tǒng)自動(dòng)將剩余份額全部贖回。
8.為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以
及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，
具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
9.當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大
額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體
見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
10.基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購(gòu)金額
和贖回份額的數(shù)額限制，基金管理人最遲應(yīng)在調(diào)整生效前3個(gè)工作日在指定媒介上
公告。
（六）申購(gòu)與贖回的費(fèi)用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)
用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求且在技術(shù)系統(tǒng)支持的條件下，當(dāng)本基金
持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持
有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)1%的部分）征
收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金
托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
1.申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/基金份額凈值
2.贖回金額的計(jì)算
（1）通常情況下，本基金不收取贖回費(fèi)用
A級(jí)基金份額和B級(jí)基金份額贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值﹢對(duì)應(yīng)的待
支付收益
C級(jí)基金份額、D級(jí)基金份額和E級(jí)基金份額贖回金額＝贖回份額×基金份額
凈值
（2）本基金須收取強(qiáng)制贖回費(fèi)時(shí)
強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額=贖回份額-基金總份額×1.0%
強(qiáng)制贖回費(fèi)對(duì)應(yīng)總金額=強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額×基金份額凈值
贖回費(fèi)用=強(qiáng)制贖回費(fèi)對(duì)應(yīng)總金額×強(qiáng)制贖回費(fèi)率
A級(jí)基金份額和B級(jí)基金份額贖回總金額＝贖回份額×基金份額凈值﹢對(duì)應(yīng)的
待支付收益
C級(jí)基金份額、D級(jí)基金份額和E級(jí)基金份額贖回總金額=贖回份額×基金份額
凈值
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費(fèi)用
3.申購(gòu)份額的處理方式：本基金的申購(gòu)份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以1.00
元確定，保留至0.01份，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中
列支。場(chǎng)內(nèi)交易需遵循上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)
則。
4.贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額保留至0.01元，小數(shù)點(diǎn)后第三位
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)需遵循上海證券交易所及
中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)則。
（八）申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記
投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日自動(dòng)為投資者登記權(quán)益并
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
辦理注冊(cè)登記手續(xù)，基金份額持有人自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金。
基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日自動(dòng)為基金份額
持有人辦理扣除權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒介上
刊登公告。
（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形和處理方式
除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
1.不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的申購(gòu)申請(qǐng)；當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市
場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)；
3.證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無(wú)法計(jì)算當(dāng)日的基金凈值；
4.基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金
業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
5.當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)；
6.基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆或某些申購(gòu)；
7.單筆申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限；
8.基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額
的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
9.申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資者
單日申購(gòu)金額上限的；
10.法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它可暫停申購(gòu)的情形。
發(fā)生上述第1到5、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申
請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式
除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或
延緩支付贖回款項(xiàng)：
1.不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出
現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖
回申請(qǐng)；
3.證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算；
4.因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困
難；
5.連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回；
6.為公平對(duì)待不同類(lèi)別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單
個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可視情況采取延期
辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施；
7.當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏
離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人可視情況履行適當(dāng)程序后暫停
接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同；
8.接受某筆或某些贖回申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)；
9.法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)
或者延緩支付贖回款項(xiàng)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已確認(rèn)的贖
回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分贖回款
項(xiàng)，按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給
贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)
開(kāi)放日予以支付。同時(shí)，在出現(xiàn)上述第4款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期
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支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。若出
現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。在暫停贖回的情況消除時(shí)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
暫?；疒H回時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)在指定媒介公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
若單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總
數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一日本基
金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為基金發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)
凈值造成較大波動(dòng)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日本
基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按
單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部
分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)者外，自動(dòng)延遲至
下一個(gè)工作日辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)，并以該開(kāi)放日的
本基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，依此類(lèi)推，直到全部贖回為止。
3)如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基金份
額占前一日基金總份額的比例超過(guò)30%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單個(gè)基金份額持
有人超過(guò)30%比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。
對(duì)該單個(gè)基金份額持有人不超過(guò)30%比例的贖回申請(qǐng)，與當(dāng)日其他贖回申請(qǐng)一
起，按上述1）、2）方式處理。如下一開(kāi)放日，該單一基金份額持有人剩余未贖回
部分仍舊超出前一日基金總份額的30%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金
份額持有人單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一日基金總份額的比例低于
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30%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例及處理規(guī)
則，并在指定媒介上進(jìn)行公告。
4)巨額贖回的公告：當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)
通過(guò)郵寄、傳真或招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人
說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予以公告。
本基金連續(xù)2個(gè)工作日以上（含2個(gè)工作日）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)
為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延遲支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（十二）重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登基
金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回公告并公布最新的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1天但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖
回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回公
告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回日公告最新的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)2周，暫停期間，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，
并根據(jù)《信息披露辦法》在指定媒介刊登公告。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回
時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回
公告并在重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回日公告最新的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率。
（十三）基金的轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換受理場(chǎng)所
基金轉(zhuǎn)換將通過(guò)基金管理人的投資理財(cái)中心、網(wǎng)站及場(chǎng)外基金銷(xiāo)售代理人的代
銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。
2、基金轉(zhuǎn)換受理時(shí)間
辦理基金間轉(zhuǎn)換的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)新
的證券交易或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整并公告。
3、基金轉(zhuǎn)換原則
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金轉(zhuǎn)換采用“份額轉(zhuǎn)換，未知價(jià)法”，即轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的成交價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日
轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為計(jì)算依據(jù)，基金份額持有人在辦理基金轉(zhuǎn)換時(shí)，須
繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)
費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。
1）當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金
額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)
用補(bǔ)差。
2）免申購(gòu)贖回費(fèi)用的匯添富貨幣市場(chǎng)基金轉(zhuǎn)入其他開(kāi)放式基金，轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差
費(fèi)用為轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)。
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)，申請(qǐng)轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)
后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T日）。投資者轉(zhuǎn)換
基金成功的，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者辦理權(quán)益轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記手續(xù)，投
資者通常可自T＋2日（含該日）起向業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)情況，并
有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代理
的同一基金管理人管理的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處
于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。
基金份額持有人申請(qǐng)轉(zhuǎn)出其賬戶內(nèi)匯添富貨幣市場(chǎng)基金的基金份額時(shí)，注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)該轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的待支付收益，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)出金額并折
算為轉(zhuǎn)入基金的基金份額，但收益部分不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)采用“先進(jìn)先出”原則確認(rèn)基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，即注冊(cè)登記日期在
先的基金份額先轉(zhuǎn)出?；疝D(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額
被確認(rèn)之日起重新開(kāi)始計(jì)算。
基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲
在新的原則實(shí)施前2個(gè)工作日予以公告。
4、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值×贖回費(fèi)率
補(bǔ)差費(fèi)＝(轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值－贖回費(fèi))×補(bǔ)差費(fèi)率/(1＋補(bǔ)差費(fèi)率)
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi)－補(bǔ)差費(fèi)+待支付收益
轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值
基金之間轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見(jiàn)基金轉(zhuǎn)換公告，基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)
益的情況下可更改上述公式及費(fèi)率，但應(yīng)最遲在適用前2個(gè)工作日予以公告。
5、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
本基金A級(jí)、E級(jí)份額場(chǎng)外最低轉(zhuǎn)換份額為0.01份，基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)保留的基金份額不足0.01份的，登記系統(tǒng)有權(quán)將全部剩余份額自動(dòng)贖回。
本基金B(yǎng)級(jí)、C級(jí)、D級(jí)份額單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于100份?；鸱蓊~持有人
可將其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成其它基金，單筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)
限額限制。
6、暫?；疝D(zhuǎn)換及其他特殊情況
基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)，因此暫?；疝D(zhuǎn)換適用有
關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金關(guān)于暫?；蚓芙^申購(gòu)、暫停贖回和巨額贖回的有關(guān)規(guī)定。
基金凈贖回申請(qǐng)份額（該基金贖回申請(qǐng)總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額后
扣除申購(gòu)申請(qǐng)總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）超過(guò)上一日基金總份
額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，
基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出
和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)部
分的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將自動(dòng)予以撤銷(xiāo)，不再視為下一開(kāi)放日的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（十四）轉(zhuǎn)托管
本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)交
易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。
進(jìn)行份額轉(zhuǎn)托管時(shí)，投資者可以將其某個(gè)交易賬戶下的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)
托管。申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金份額持有人需在擬轉(zhuǎn)入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理增
開(kāi)交易賬戶業(yè)務(wù)，然后到原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)。對(duì)于有效的基
金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
點(diǎn)）。
場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)需遵循上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)
則。
（十五）定期定額投資計(jì)劃
定期定額投資計(jì)劃是基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式，投資者可通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提
交申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣
款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購(gòu)申請(qǐng)。定期定額投資計(jì)劃并
不構(gòu)成對(duì)基金日常申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的影響，投資者在辦理相關(guān)基金定期定額投資
計(jì)劃的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
投資者可通過(guò)經(jīng)本公司公告可辦理本業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理本業(yè)務(wù)。本
基金管理人可根據(jù)情況增減開(kāi)辦該業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并予以公告。
具體辦理方法參照《匯添富基金管理股份有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的有
關(guān)規(guī)定以及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十六）基金的非交易過(guò)戶
非交易過(guò)戶是指在特定情形下不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量
的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行
為，包括繼承、捐贈(zèng)、強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情形。辦理非交
易過(guò)戶業(yè)務(wù)須按照基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的開(kāi)放式證券投資基金注冊(cè)登記相關(guān)規(guī)則，直
接向基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理。
（十七）基金份額轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者通過(guò)其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由基金注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八）基金的凍結(jié)
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍?；?
金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與每日
收益分配與支付。
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（十九）基金份額的升級(jí)和降級(jí)
當(dāng)投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額之和達(dá)到上一級(jí)基金份額的最低
份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基金份
額全部升級(jí)為上一級(jí)基金份額等級(jí)。
當(dāng)投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額之和不能滿足該級(jí)基金份額最低
份額限制時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在所有銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基金份
額全部降級(jí)為下一級(jí)基金份額。
在投資者持有的某級(jí)基金份額滿足升降級(jí)條件后，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)為
其辦理升降級(jí)業(yè)務(wù)，投資者持有的基金份額等級(jí)在升降級(jí)業(yè)務(wù)辦理后的當(dāng)日按照新
的基金份額等級(jí)享有基金收益?；鸱蓊~升降級(jí)的相關(guān)規(guī)則由基金管理人和注冊(cè)登
記機(jī)構(gòu)制定。
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十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
力求本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收
益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限
在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以
及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資理念
以?xún)r(jià)值分析為基礎(chǔ)，宏觀與微觀、定性與定量相結(jié)合，通過(guò)專(zhuān)業(yè)的流動(dòng)性管理
為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值。
（四）投資策略
1.決策依據(jù)
以《基金法》、《管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)、本基金合同以及基金管理人公
司章程等有關(guān)規(guī)定為決策依據(jù)，并以維護(hù)基金份額持有人利益作為最高準(zhǔn)則。
2.投資程序
研究人員根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、貨幣政策取向、貨幣信貸數(shù)據(jù)、國(guó)際資本流動(dòng)、
其他決定短期資金供求的因素以及市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的研究，提出投資策略建議。
金融工程小組運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型以及各種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，對(duì)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)
行測(cè)算，并提供分析報(bào)告，向基金經(jīng)理指出風(fēng)險(xiǎn)隱患，并提供風(fēng)險(xiǎn)控制建議。
投資理財(cái)部每日提供基金申購(gòu)、贖回的數(shù)據(jù)分析報(bào)告，供基金經(jīng)理決策參考。
投資決策委員會(huì)根據(jù)上述報(bào)告，定期召開(kāi)會(huì)議，確定基金的資產(chǎn)配置方案。
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的資產(chǎn)配置方案、金融工程小組的風(fēng)險(xiǎn)控制建議
和基金的申購(gòu)、贖回情況，制定基金資產(chǎn)的期限結(jié)構(gòu)配置、類(lèi)屬配置、個(gè)券配置以
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及調(diào)整計(jì)劃。
基金經(jīng)理結(jié)合市場(chǎng)情況向集中交易室下達(dá)交易指令，以實(shí)現(xiàn)上述投資組合。集
中交易室依據(jù)指令制定交易策略，并將交易情況及時(shí)向基金經(jīng)理反饋。
稽核監(jiān)察部對(duì)投資組合的執(zhí)行過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。
3.投資策略
本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動(dòng)性
需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。
1）本基金的投資策略將基于以下研究分析
（1）市場(chǎng)利率研究
A、宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)
宏觀經(jīng)濟(jì)狀況是央行制定貨幣政策的基礎(chǔ)，也是影響經(jīng)濟(jì)總體貨幣需求的關(guān)鍵
因素，因此宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)基本上確定了未來(lái)較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)的利率水平。在分析宏觀經(jīng)
濟(jì)趨勢(shì)時(shí)，我們重點(diǎn)關(guān)注兩個(gè)因素。一是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前景；二是通貨膨脹率及其預(yù)期。
B、央行的貨幣政策取向
包括基準(zhǔn)存、貸款利率，法定存款準(zhǔn)備金率，公開(kāi)市場(chǎng)操作的方向、力度，以
及央行的窗口指導(dǎo)等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場(chǎng)利率的最直接因素。在
央行緊縮貨幣、提高基準(zhǔn)利率時(shí)，市場(chǎng)利率一般會(huì)相應(yīng)上升；而央行放松貨幣、降
低基準(zhǔn)利率時(shí)，市場(chǎng)利率則相應(yīng)下降。
C、商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張
商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張是央行實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)的重要途徑，也是經(jīng)濟(jì)總體貨
幣需求的體現(xiàn)。因此商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張對(duì)貨幣市場(chǎng)利率具有舉足輕重的影響。一
般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張?jiān)娇?，表明?jīng)濟(jì)總體的貨幣需求越旺盛，貨幣市場(chǎng)利率
也越高；反之，信貸擴(kuò)張?jiān)铰?，貨幣市?chǎng)利率也越低。
D、國(guó)際資本流動(dòng)
中國(guó)日益成為一個(gè)開(kāi)放的國(guó)家，國(guó)際資本進(jìn)出也更加頻繁，并導(dǎo)致央行被動(dòng)的
投放或收回基礎(chǔ)貨幣，造成貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)。在人民幣匯率制度已經(jīng)從釘住美
元轉(zhuǎn)為以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度的情
況下，國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)利率的影響也越發(fā)重要。
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E、其他影響短期資金供求關(guān)系的因素
包括財(cái)政存款的短期變化，市場(chǎng)季節(jié)性、突發(fā)性的資金需求等。
（2）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)研究
銀行間市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異，利率水平
因此有所不同。不同類(lèi)型市場(chǎng)工具由于存在稅負(fù)、流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)上的差異，其
收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會(huì)引起利率水平的變化。
積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上為基金資
產(chǎn)帶來(lái)更高的收益率。
（3）企業(yè)信用分析
直接融資的發(fā)展是一個(gè)長(zhǎng)期趨勢(shì)，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨幣
市場(chǎng)基金重要的投資對(duì)象。為了保障基金資產(chǎn)的安全，本基金將按照相關(guān)法規(guī)僅投
資于具有最高信用等級(jí)的企業(yè)債、企業(yè)短期融資券。與此同時(shí)，本基金還將深入分
析發(fā)行人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性，判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴(yán)格控制企業(yè)債、企業(yè)短期融
資券的違約風(fēng)險(xiǎn)。
2）本基金具體投資策略
（1）滾動(dòng)配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能
力的穩(wěn)定性又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場(chǎng)利率的基本一致。
（2）久期控制策略
根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率趨勢(shì)的判斷來(lái)配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時(shí)，
縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期利率下降
時(shí)，延長(zhǎng)基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市場(chǎng)套利和跨品種套利。跨市場(chǎng)套利是利用同一金融工具在各
個(gè)子市場(chǎng)的不同表現(xiàn)進(jìn)行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差別，在
滿足基金自身流動(dòng)性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。
（4）時(shí)機(jī)選擇策略
股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場(chǎng)資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失衡，
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從而推高市場(chǎng)利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。
（五）禁止行為
按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1.股票；
2.可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3.信用評(píng)級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4.以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；
6.買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
7.違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
8.承銷(xiāo)證券；
9.從事使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
10.向基金管理人、基金托管人出資；
11.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
12.法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用評(píng)級(jí)主要參考最近一個(gè)會(huì)
計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采
用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，同時(shí)結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
對(duì)上述事項(xiàng)，如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或者調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，本基金可以不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
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（六）投資組合限制
1.本基金投資組合遵循如下投資限制
1）根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵循以下要求：
i當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資
組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
ii當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資
組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
iii當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)未超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天；
2）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；
3）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、
同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的,
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
4）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)
該證券的10%；
6）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
金融債券除外；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產(chǎn)凈值的比例，合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超
過(guò)20%；
10）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得低于5%；前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
11）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
13）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
14）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)
支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
15）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)
告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
16）本基金基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
17）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)
展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金不受上述限制。
基金管理人自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金投資符合上述投資組合限制
的規(guī)定。
除上述2）、10）、15）、17）項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理
人之外的因素致使投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。若以上因素致使本基金投
資的流動(dòng)性受限資產(chǎn)比例不符合上述第2）項(xiàng)規(guī)定的投資比例要求的，基金管理人
不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（七）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
本基金選取這個(gè)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的理由：
1.本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其自身的特性決定了它的業(yè)績(jī)收益與股票型或債券
型基金不具有可比性。由于主要投資品種均為貨幣市場(chǎng)工具，先天決定了其
低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性與穩(wěn)定收益的業(yè)績(jī)收益特征。
2.由于存款人能取得的利息是稅后收益，所以活期存款的稅后利率與本基金的
業(yè)績(jī)有更好的可比性。
（八）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本貨幣市場(chǎng)基金是具有較低風(fēng)險(xiǎn)、中低收益、流動(dòng)性強(qiáng)的證券投資基金品種。
（九）投資組合的平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期計(jì)算方法
1.投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期計(jì)算公式
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資于
金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋債券正回購(gòu)×剩余期限）/(投資于金融工具產(chǎn)生的
資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu))
投資組合平均剩余存續(xù)期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限－
Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/(投資
于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu))
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）
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的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀
行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括債券正回購(gòu)、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券
成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2.各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的銀行存
款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
3）銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
4）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩
余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算
日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券
的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
5）回購(gòu)(包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
6）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
7）買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的
剩余期限。
8）買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)
協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，參照行業(yè)公認(rèn)的方法或者
中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
（十）基金管理人代表基金份額持有人利益行使債券權(quán)利的處理原則及
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方法
1）基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
2）有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值，有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；
3）不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當(dāng)利益。
（十一）基金的融資
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資。
（十二）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2026年
1月20日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核
內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告期自2025年10月01日起至2025年12月31日止。
投資組合報(bào)告
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 15,715,851,789.69 51.13
其中：債券 15,715,851,789.69 51.13
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) 8,066,388,399.34 26.24
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 6,517,863,962.64 21.21
4 其他資產(chǎn) 436,135,840.04 1.42
5 合計(jì) 30,736,239,991.71 100.00
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1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 3.37
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 2,184,118,849.89 7.72
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占資產(chǎn)
凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
注：在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 87
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 62
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
注：本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以?xún)?nèi) 38.68 8.61
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.45 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
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3 60天（含）—90天 19.41 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.26 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 34.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 106.99 8.61
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
注:本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,624,096,614.27 5.74
其中：政策性金融債 1,400,183,589.42 4.95
4 企業(yè)債券 278,025,110.80 0.98
5 企業(yè)短期融資券 261,105,376.54 0.92
6 中期票據(jù) 30,604,738.48 0.11
7 同業(yè)存單 13,522,019,949.60 47.80
8 地方政府債 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 15,715,851,789.69 55.55
11 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
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1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 250306 25進(jìn)出06 4,500,000 452,438,147.62 1.60
2 112583523 25湖南銀行CD104 3,000,000 299,798,478.15 1.06
3 112513126 25浙商銀行CD126 3,000,000 297,622,089.09 1.05
4 250421 25農(nóng)發(fā)21 2,150,000 216,681,333.78 0.77
5 112586502 25東莞農(nóng)村商業(yè)銀行CD136 2,000,000 199,900,933.58 0.71
6 112586884 25青島銀行CD085 2,000,000 199,837,487.80 0.71
7 112502225 25工商銀行CD225 2,000,000 199,820,067.64 0.71
8 112587373 25深圳前海微眾銀行CD075 2,000,000 199,748,705.66 0.71
9 112514084 25江蘇銀行CD084 2,000,000 199,633,147.74 0.71
10 112581878 25晉商銀行CD143 2,000,000 199,442,496.63 0.71
1.7“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0139%
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報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0017%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0077%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
注:本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.50%情況說(shuō)明
注:本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.50%的情況。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資
明細(xì)
注:本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金估值采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商定利率并
考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷(xiāo)。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，或
在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國(guó)進(jìn)出口銀行、湖南銀行股份有限公司、浙商
銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、青島銀行股份有限
公司、中國(guó)工商銀行股份有限公司、深圳前海微眾銀行股份有限公司、江蘇銀行股份有限公司、
晉商銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門(mén)公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情況。本基
金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱(chēng) 金額（元）
1 存出保證金 18,900.69
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 436,116,939.35
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
8 合計(jì) 436,135,840.04
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十一、基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
（一）本基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：
階段 基金分級(jí) 凈值收益率（1） 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2006年3月23日（基金合同生效日）至2006年12月31日 A級(jí) 1.4448% 0.0045% 1.5010% 0.0003% -0.0562% 0.0042%
2007年1月1日至2007年12月31日 A級(jí) 3.6873% 0.0105% 2.8237% 0.0019% 0.8636% 0.0086%
2008年1月1日至2008年12月31日 A級(jí) 3.2753% 0.0131% 3.8249% 0.0012% -0.5496% 0.0119%
2009年1月1日至2009年12月31日 A級(jí) 1.3072% 0.0053% 0.6065% 0.0017% 0.7007% 0.0036%
2010年1月1日至2010年12月31日 A級(jí) 1.6695% 0.0030% 0.3650% 0.0000% 1.3045% 0.0030%
2011年1月1日至2011年12月31日 A級(jí) 3.7747% 0.0029% 0.4762% 0.0001% 3.2985% 0.0028%
2012年1月1日至2012年12月31日 A級(jí) 4.1194% 0.0059% 0.4260% 0.0002% 3.6934% 0.0057%
2013年1月1日至2013年12月31日 A級(jí) 3.9931% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.6382% 0.0026%
2014年1月1日至2014年12月31日 A級(jí) 4.3563% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 4.0014% 0.0040%
2015年1月1日至2015年12月31日 A級(jí) 3.0860% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.7311% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 A級(jí) 2.4218% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0660% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 A級(jí) 3.5989% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.2440% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 A級(jí) 3.6662% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.3113% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 A級(jí) 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 A級(jí) 2.1437% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.7879% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 A級(jí) 2.2744% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9195% 0.0006%
2022年1月1日至 A級(jí) 1.8228% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4679% 0.0009%
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2022年12月31日
2023年1月1日至2023年12月31日 A級(jí) 1.9084% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.5535% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 A級(jí) 1.7219% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.3661% 0.0007%
2025年1月1日至2025年12月31日 A級(jí) 1.2762% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 0.9213% 0.0005%
2006年3月23日（基金合同生效日）至2025年12月31日 A級(jí) 70.5415% 0.0053% 14.6394% 0.0026% 55.9021% 0.0027%
2007年5月22日（基金份額拆分日）至2007年12月31日 B級(jí) 2.9790% 0.0123% 1.9933% 0.0016% 0.9857% 0.0107%
2008年1月1日至2008年12月31日 B級(jí) 3.5235% 0.0131% 3.8249% 0.0012% -0.3014% 0.0119%
2009年1月1日至2009年12月31日 B級(jí) 1.5516% 0.0053% 0.6065% 0.0017% 0.9451% 0.0036%
2010年1月1日至2010年12月31日 B級(jí) 1.9140% 0.0030% 0.3650% 0.0000% 1.5490% 0.0030%
2011年1月1日至2011年12月31日 B級(jí) 4.0231% 0.0029% 0.4762% 0.0001% 3.5469% 0.0028%
2012年1月1日至2012年12月31日 B級(jí) 4.3694% 0.0059% 0.4260% 0.0002% 3.9434% 0.0057%
2013年1月1日至2013年12月31日 B級(jí) 4.2438% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.8889% 0.0026%
2014年1月1日至2014年12月31日 B級(jí) 4.6065% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 4.2516% 0.0040%
2015年1月1日至2015年12月31日 B級(jí) 3.3356% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.9807% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 B級(jí) 2.6683% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.3125% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 B級(jí) 3.8480% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.4931% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 B級(jí) 3.9153% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5604% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 B級(jí) 2.8975% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.5426% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 B級(jí) 2.3895% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0337% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 B級(jí) 2.5208% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.1659% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 B級(jí) 2.0678% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.7129% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 B級(jí) 2.1535% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.7986% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 B級(jí) 1.9664% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.6106% 0.0007%
2025年1月1日至 B級(jí) 1.5203% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 1.1654% 0.0005%
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2025年12月31日
2007年5月22日（基金份額拆分日）至2025年12月31日 B級(jí) 74.3444% 0.0053% 12.3080% 0.0026% 62.0364% 0.0027%
2015年1月1日至2015年12月31日 C級(jí) 3.0860% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.7311% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 C級(jí) 2.4218% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0660% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 C級(jí) 3.5989% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.2440% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 C級(jí) 3.6662% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.3113% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 C級(jí) 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 C級(jí) 2.1437% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.7879% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 C級(jí) 2.2744% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9195% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 C級(jí) 1.8228% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4679% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 C級(jí) 1.9084% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.5535% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 C級(jí) 1.7219% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.3661% 0.0007%
2025年1月1日至2025年12月31日 C級(jí) 1.2762% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 0.9213% 0.0005%
2014年6月5日（基金份額增設(shè)日）至2025年12月31日 C級(jí) 33.1692% 0.0027% 4.1096% 0.0000% 29.0596% 0.0027%
2015年1月1日至2015年12月31日 D級(jí) 3.0860% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 2.7311% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 D級(jí) 2.4218% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 2.0660% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 D級(jí) 3.5989% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 3.2440% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 D級(jí) 3.6662% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.3113% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 D級(jí) 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2020年1月1日至2020年12月31日 D級(jí) 2.1437% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.7879% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 D級(jí) 2.2744% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9195% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 D級(jí) 1.8228% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4679% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 D級(jí) 1.9084% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.5535% 0.0004%
2024年1月1日至 D級(jí) 1.7219% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.3661% 0.0007%
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2024年12月31日
2025年1月1日至2025年12月31日 D級(jí) 1.2762% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 0.9213% 0.0005%
2014年6月5日（基金份額增設(shè)日）至2025年12月31日 D級(jí) 33.1687% 0.0027% 4.1096% 0.0000% 29.0591% 0.0027%
2021年7月1日（基金份額增設(shè)日）至2021年12月31日 E級(jí) 1.2177% 0.0005% 0.1779% 0.0000% 1.0398% 0.0005%
2022年1月1日至2022年12月31日 E級(jí) 2.0678% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.7129% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 E級(jí) 2.1535% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.7986% 0.0004%
2024年1月1日至2024年12月31日 E級(jí) 1.9664% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.6106% 0.0007%
2025年1月1日至2025年12月31日 E級(jí) 1.5203% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 1.1654% 0.0005%
2021年7月1日（基金份額增設(shè)日）至2025年12月31日 E級(jí) 9.2467% 0.0010% 1.5983% 0.0000% 7.6484% 0.0010%
（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
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十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要有：
1.銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2.清算備付金及其應(yīng)收利息；
3.根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4.應(yīng)收證券交易清算款；
5.應(yīng)收申購(gòu)款；
6.債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
7.其他投資及其估值調(diào)整；
8.其他資產(chǎn)等。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義開(kāi)立托管專(zhuān)戶和結(jié)算備付金賬戶用于基金的資金結(jié)
算業(yè)務(wù)，并以基金托管人和“匯添富貨幣市場(chǎng)基金”聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶、
以“匯添富貨幣市場(chǎng)基金”的名義開(kāi)立銀行間債券托管賬戶并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。
開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理
人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基
金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
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他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相
互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。
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十三、基金資產(chǎn)的估值
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金單位資產(chǎn)凈值保持在人民
幣1.00元。
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估
值后確定的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬
面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
（二）估值日和定價(jià)時(shí)點(diǎn)
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需
要對(duì)外披露基金凈值、各類(lèi)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率以及基金管理
人認(rèn)為需要估值的非交易日。
（三）估值方法
基金按以下方式進(jìn)行估值：
1．本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日
計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈
值。
本基金目前投資工具的估值方法如下：
1)基金持有的短期債券采用折溢價(jià)攤銷(xiāo)后的成本列示，按票面利率計(jì)提應(yīng)收利息；
2)基金持有的浮動(dòng)利率債券采用溢折價(jià)攤銷(xiāo)后的成本列示，按浮動(dòng)利率計(jì)提應(yīng)收
利息；
3)基金持有的質(zhì)押式回購(gòu)以成本列示，按協(xié)議利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利
息；
4)買(mǎi)斷式回購(gòu)以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提?；刭?gòu)
期間對(duì)涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值?；刭?gòu)期滿時(shí)，若雙
方都能履約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無(wú)法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金
資產(chǎn)；融券業(yè)務(wù)到期無(wú)法履約，則繼續(xù)持有債券資產(chǎn)，實(shí)際持有的相關(guān)資產(chǎn)按
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其性質(zhì)進(jìn)行估值；
5)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
2．為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金
管理人于每一估值日，采用市場(chǎng)利率和交易價(jià)格，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新
評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏
離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值
達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將
負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者
履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3．如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
4．如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值。
5．在任何情況下，基金管理人如采用本款第1-4規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估
值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā?
6．上述估值方法如有變動(dòng)，基金管理人將提前三個(gè)交易日在指定媒介公告。
（四）估值對(duì)象
本基金依法擁有的一切有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金、應(yīng)收款
項(xiàng)、應(yīng)付款項(xiàng)等資產(chǎn)。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸乐到Y(jié)果、每萬(wàn)份基金凈收益和基金七
日年化收益率由基金管理人加蓋業(yè)務(wù)公章以書(shū)面形式傳真至基金托管人，基金托管
人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核
無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章傳真返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)
計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
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（六）每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化收益率的確認(rèn)和估值錯(cuò)誤的處理
本基金采用四舍五入的方式，每萬(wàn)份基金凈收益保留小數(shù)點(diǎn)后四位，7日年化
收益率保留小數(shù)點(diǎn)后三位，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬(wàn)
份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后四位或7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為
估值錯(cuò)誤。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性和及時(shí)性。當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯(cuò)誤情形時(shí)，基金管理人立即公
告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈
值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理，但計(jì)算過(guò)程有誤導(dǎo)致估
值錯(cuò)誤，從而給基金財(cái)產(chǎn)或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償，基金
管理人在支付賠償金后，如果基金托管人有過(guò)錯(cuò)，基金管理人可以向基金托管人追
索應(yīng)由基金托管人承擔(dān)的賠償責(zé)任。
關(guān)于差錯(cuò)處理，基金合同的當(dāng)事人按照以下約定處理：
1．差錯(cuò)類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、
或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，差
錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”
給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算
差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
但對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、
無(wú)法抗拒，則按照以下不可抗力的規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，
因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2．差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
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及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)
更正，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)
承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)
已得到更正；
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)
任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?
利造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)
利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)
當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差
額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，
基金托管人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造
成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償。除基
金管理人和托管人之外的第三方造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金
管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)責(zé)任方追償；
（6）如果差錯(cuò)責(zé)任方未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合
同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)
任，則基金管理人有權(quán)向差錯(cuò)責(zé)任方進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生
的費(fèi)用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差
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錯(cuò)的責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損
失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值
0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（七）暫停估值的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性，并經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值時(shí)；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按第（三）款估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值而產(chǎn)生的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可
以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造
成的影響。
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十四、基金的收益和分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)、銀行
存款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）各級(jí)基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本基金合同第十四節(jié)第（一）
款第4至第9項(xiàng)費(fèi)用等項(xiàng)目以后的余額，在各級(jí)基金份額間按比例分配，然后分別
扣除各級(jí)基金份額當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，形成各級(jí)基金份額的基金凈收益。
（三）基金收益分配原則
1.本基金A級(jí)份額和B級(jí)份額基金收益分配方式為紅利再投資，每日進(jìn)行收
益分配。
2.本基金A級(jí)份額和B級(jí)份額基金收益為“每日分配、按月支付”。根據(jù)每日
基金收益公告，以每萬(wàn)份基金份額收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，
每日分配所得收益參與下一日的收益分配，每月集中支付收益。投資者當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余
額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3.本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，
為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等
于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益。
4.本基金A級(jí)份額和B級(jí)份額每日收益計(jì)算并分配時(shí)，以人民幣元方式簿記，
每月累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通
過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資者在每月累計(jì)收益支付時(shí)，其累計(jì)收益恰好
為負(fù)值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即
結(jié)清，若收益為負(fù)值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
5.本基金C級(jí)基金份額、D級(jí)基金份額和E級(jí)基金份額的收益分配為“每日
分配，按日支付”。
6.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基
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金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益。
7.本基金A級(jí)份額和B級(jí)份額基金收益每月集中支付一次，基金合同生效不
滿一個(gè)月不支付。基金管理人有權(quán)在條件允許的情形下將收益每月支付提升為每日
支付并及時(shí)公告。已分配未支付收益（即未結(jié)轉(zhuǎn)份額）與已分配已支付收益（即已
結(jié)轉(zhuǎn)份額）均參與收益分配，享受相同的收益分配權(quán)利。
8.在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可酌情
調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
（四）收益公告
本基金每工作日公告每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。基金收益公告由基
金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定。
每萬(wàn)份基金凈收益=[當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額]*10000
上述收益的精度為0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位采用四舍五入的方式。
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?17日年化收益率＝｛－1｝×100%
其中：Ri為最近第i自然日（包括計(jì)算當(dāng)日，i=1,2?.,7）的每萬(wàn)份基金凈收益，
7日年化收益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位。
（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用；基金份額持有人贖回基金
份額時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。
（六）基金收益分配方案的確定與公告
本基金收益根據(jù)本基金合同規(guī)定的分配原則進(jìn)行分配，收益公告由基金管理人
編制，經(jīng)基金托管人復(fù)核，每開(kāi)放日公告一次，披露公告截止日前一個(gè)開(kāi)放日每萬(wàn)
份基金凈收益及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然
日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以
及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，
可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)按
新的規(guī)定作出調(diào)整。
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十五、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用種類(lèi)
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5.基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)與律師費(fèi)；
6.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7.基金的證券交易費(fèi)用；
8.銀行匯劃費(fèi)用；
9.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金合同終止時(shí)所發(fā)生的基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)中扣
除。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)
中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2．基金托管人的托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)
中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3．銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金各級(jí)基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但各級(jí)基金份額的銷(xiāo)售
服務(wù)費(fèi)率均不超過(guò)0.25%年費(fèi)率。
本基金A級(jí)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.25%/年。
本基金B(yǎng)級(jí)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%/年。
本基金C級(jí)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.25%/年。
本基金D級(jí)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.25%/年。
本基金E級(jí)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%/年。
各級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各級(jí)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該級(jí)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率
各級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付，由基金托
管人于次月首5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性劃往基金注冊(cè)登記清算賬戶。由基
金管理人支付給各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
基金管理人可以調(diào)整對(duì)各級(jí)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，但銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)
率最高不超過(guò)0.25%。在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在指定媒
介上刊登公告。
上述（一）中4到9項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）本基金不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資
產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷?
同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于信息披露費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等不
列入基金費(fèi)用。
（四）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)。調(diào)高上述費(fèi)用時(shí)，按《基金法》和本基金合同規(guī)定，需召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)決議?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在
指定媒介上公告。
（五）稅收
基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)
規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
（二）基金年度審計(jì)
1、本基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同
意。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須經(jīng)基金
托管人（或基金管理人）同意。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所在2日內(nèi)在指定媒介上公告。
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十七、基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以
下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式
查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披
露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
（一）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
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基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管
人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
1）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明
基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基
金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。本基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站上；
基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)
作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
2）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，基
金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露的涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界
定本基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，以本基金合同的規(guī)定為準(zhǔn)。
3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的
基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基
金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2.基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3.基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生
效公告。
4.每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率
在本基金合同生效后開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周公告一次每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日各級(jí)基金份額每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。若
遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各級(jí)基金份額每
萬(wàn)份基金凈收益和節(jié)假日最后一日各級(jí)基金份額7日年化收益率，以及節(jié)假日后首
個(gè)開(kāi)放日各級(jí)基金份額每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各級(jí)基金份額每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
5.基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)
告或者年度報(bào)告。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有
人的類(lèi)別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金管理人應(yīng)在中期報(bào)告、年度報(bào)告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他
重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份
額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
以上報(bào)告的具體公告時(shí)間以證監(jiān)會(huì)的要求為準(zhǔn)。
6.臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2）基金合同終止、基金清算；
3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，
基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6）基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變
更；
8）基金募集期延長(zhǎng)；
9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)
人發(fā)生變動(dòng)；
10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)50%，基金管理人、基金托
管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；
11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14）基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定除外；
15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式
和費(fèi)率發(fā)生變更；
16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.5%；
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17）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
22）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值
的正負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度
絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.50%的情形；
23）貨幣市場(chǎng)基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，本基金的基金管理人及其股東可以使用
固有資金從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買(mǎi)金融工具；
24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7.澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可
能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有
人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)
情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8.清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
9.基金份額持有人大會(huì)會(huì)議通知與決議
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大
會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有
人大會(huì)作出的決議，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人
對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（二）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)
基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資
料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理
人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
（三）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（四）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）投資于基金的風(fēng)險(xiǎn)
1．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，
主要包括：
1）政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券
市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，從而影響本基金收益。
2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國(guó)家經(jīng)濟(jì)和各個(gè)行業(yè)也呈周期性變化，從而影響
到證券市場(chǎng)和短期資金市場(chǎng)的走勢(shì)。
3）利率風(fēng)險(xiǎn)
由于短期金融工具對(duì)利率變動(dòng)相對(duì)敏感，因此央行利率政策的變化將直接對(duì)本
基金的收益產(chǎn)生影響；另外，在基準(zhǔn)利率不變的情況下，市場(chǎng)的短期利率也會(huì)發(fā)生
變化，從而對(duì)基金收益產(chǎn)生影響。
4）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金投資的目的是使基金財(cái)產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券
所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金財(cái)產(chǎn)的保值增值。
2．信用風(fēng)險(xiǎn)
基金在交易過(guò)程中發(fā)生交收或抵押違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違
約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，均會(huì)
降低本基金的投資收益。
本基金投資的回購(gòu)品種，如果到期對(duì)方不履約，將導(dǎo)致本基金可能出現(xiàn)損失或
增加基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
3．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融資產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)或無(wú)法按照正常的市場(chǎng)價(jià)格交易而引起
損失的可能性。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
本基金主要投資于短期金融工具，如果投資對(duì)象在交易中缺乏足夠的流動(dòng)性，
則基金有可能面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金在一些特殊事件的影響下，可能會(huì)發(fā)生集中的巨額贖回情形，巨額贖回
可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金資產(chǎn)凈值。
1）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397
天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)
證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以
及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)
公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)
性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
由于本基金基金份額凈值固定，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)較大波動(dòng)，基金的份額面值與
影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持基金份額凈值必須縮減份
額的風(fēng)險(xiǎn)，從而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
以上風(fēng)險(xiǎn)皆可能會(huì)影響基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)對(duì)基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注
投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的配置情況，以及單一券種的集中度，合理配置資產(chǎn)，認(rèn)真分
析基金的持有人結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、投資組合的流動(dòng)性情況，對(duì)市場(chǎng)交易狀況和投資
者行為相關(guān)聯(lián)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的評(píng)估與檢測(cè)，防止片面追求業(yè)績(jī)排名或短期
收益而忽視流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制。
本基金為開(kāi)放式基金，為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在遵
守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種，
防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足流動(dòng)性的需求。同時(shí)，結(jié)合市場(chǎng)流動(dòng)性特點(diǎn)，本基金將提前
合理安排組合流動(dòng)性，統(tǒng)籌考慮投資者申購(gòu)贖回特征和客戶大額資金流向特征，以
確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動(dòng)性充裕。
2）本基金申購(gòu)、贖回安排
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本基金為普通開(kāi)放式基金，投資人可在本基金的開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和
贖回業(yè)務(wù)。為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益
優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回業(yè)
務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取規(guī)定單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈申購(gòu)
比例上限，以及拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有
人的合法權(quán)益；
（2）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖
回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一：
A、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求且在技術(shù)系統(tǒng)支持的條件下，當(dāng)本基金持
有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
B、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份
額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)1%的部分）
征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基
金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)、贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
具體措施詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“九、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”
3）巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人協(xié)
商一致后，將運(yùn)用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對(duì)流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延緩辦理巨額贖回申請(qǐng)；
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（2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體措施詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“九、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”。
4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申
請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申
請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可綜合運(yùn)用包括延期
辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐怠⑹杖?
強(qiáng)制贖回費(fèi)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，投資者將面臨無(wú)法辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)、其贖回申請(qǐng)
被拒絕或延期辦理、贖回款項(xiàng)被延緩支付，或面臨贖回成本或申購(gòu)成本較高等的風(fēng)
險(xiǎn)。
4．管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金
收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、
投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金的收益水平?；鹜泄苋说墓芾硭綄?duì)基金收益
水平也存在影響。
5．操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者
差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)
自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
6．合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
7．特殊風(fēng)險(xiǎn)
結(jié)構(gòu)調(diào)整滯后風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)利率發(fā)生不利變化時(shí)，由于本基金所投資的回購(gòu)品種必
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須持有到期才能進(jìn)行期限結(jié)構(gòu)調(diào)整，從而使得本基金對(duì)市場(chǎng)的反應(yīng)相對(duì)滯后，并降
低本基金的投資收益。
8．其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能
導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。
金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直
接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1．本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門(mén)擔(dān)保。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核
準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出了任何實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
2．基金管理人直接辦理基金的銷(xiāo)售外，基金還通過(guò)上海浦東發(fā)展銀行股份有限
公司等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售，但是，基金并不是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒(méi)有經(jīng)銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蛘弑硶?shū)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
3．基金管理人保證依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但由
于證券投資具有一定風(fēng)險(xiǎn)，因此不能保證本基金一定贏利，也不保證基金份額持有
人的最低收益。投資人自愿投資于基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
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十九、基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1.除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對(duì)基金合同的變更應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)的，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案。
2.依現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)基金合同的變更自基金份額持有人大會(huì)決議
生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形，或
者基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，或者基金合同的
變更對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，
而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意可對(duì)基金合同進(jìn)行變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案,變更后的基金合同自公布之日起生效。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3.基金合同約定的其他情形；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他合同終止事由。
基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告并組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算組，
基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等中介機(jī)構(gòu)的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清
算組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財(cái)產(chǎn)清算組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
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變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出
具法律意見(jiàn)書(shū)；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后，按基金份額持有人
持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案，并在備案后的5個(gè)工作日內(nèi)公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在
指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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二十、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
1．根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人享有如下
權(quán)利：
1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事
項(xiàng)行使表決權(quán)；
6)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8)對(duì)基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2．根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人負(fù)有如下
義務(wù)：
1)遵守基金合同；
2)交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4)不從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5)返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理
人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
6)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
7)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利和義務(wù)
1．根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有以下
權(quán)利：
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
1)依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2)自基金合同生效之日起，依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金財(cái)產(chǎn)；
3)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
4)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲
得基金管理費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)及其他事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的
其他費(fèi)用；
5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷(xiāo)售基金份額；
6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了
法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，
應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，以及采取其他必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)
基金合同當(dāng)事人的利益；
7)根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照代銷(xiāo)協(xié)議對(duì)基金
代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
8)自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢
查；
9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)；
10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進(jìn)行融資；
11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益分配方案；
12)在基金托管人職責(zé)終止時(shí)，提名新的基金托管人；
13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
14)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利及實(shí)施其他法律
行為；
15)選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并
確定有關(guān)費(fèi)率；
16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)
利。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2．根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人負(fù)有以下義務(wù)：
1)依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2)自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
3)配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)
方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
4)配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員和相應(yīng)的技術(shù)設(shè)施進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)
構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
5)配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
6)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
7)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
8)依法接受基金托管人的監(jiān)督；
9)采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回價(jià)格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定；按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、每萬(wàn)份基金凈收益
及基金的7日年化收益率；
10)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
11)保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄
露；
12)編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
13)按基金合同規(guī)定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收
益；
14)按法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回
款項(xiàng)；
15)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16)按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
17)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
18)確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投
資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并
在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
19)組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
20)面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知
基金托管人；
21)因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
22)基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
23)不從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及基金份額持有人利益的活動(dòng)；
24)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
25)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
行為；
26)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利和義務(wù)
1．根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人享有如下權(quán)利：
1)自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2)依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)；
3)監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及
國(guó)家法律法規(guī)行為，應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
5)在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
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6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了
法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，
應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，以及采取其他必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)
基金合同當(dāng)事人的利益；
7)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2．根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人負(fù)有如下義務(wù)：
1)以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟
悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人固有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)
相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金
之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6)按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的合法合規(guī)指令，及時(shí)辦理清算、交
割事宜；
8)保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
9)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金7日年化收益率、每萬(wàn)份
基金凈收益；
10)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
11)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金
管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有
未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
12)按有關(guān)規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
年以上；
13)按法規(guī)和相關(guān)合同規(guī)定的方式建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
14)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
15)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
16)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基
金份額持有人大會(huì)；
17)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
18)參加基金財(cái)產(chǎn)清算組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19)面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行
監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
20)因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
21)基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人的利
益向基金管理人追償；
22)不從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及基金份額持有人利益的活動(dòng)；
23)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
24)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（四）基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同
組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
1．召開(kāi)事由
1)當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類(lèi)別；
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（7）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（8）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（9）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）的基金份額持有人
就涉及本基金的同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)的事項(xiàng)。
2)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2）在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及
基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)以外的其
他情形。
2.會(huì)議召集人及召集方式
1)除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召
集。
2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3)基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)
面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知
基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基
金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召
集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基
金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為
有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5)如在上述第4條情況下，基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
6)基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記
日。
3.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人最遲應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30天，在指定媒介上
公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書(shū)送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書(shū)面
表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、
委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交截止時(shí)間和收取方式。
4.基金份額持有人出席會(huì)議方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。
會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)
場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。
1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代表
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席基金份額持有人大
會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議
通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形
式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
（2）會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）
和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；
（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有
人所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法
規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定。
3）重新召集基金份額持有人大會(huì)的條件
若到會(huì)者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1）款第（2）項(xiàng)、第
2）款第（3）項(xiàng)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間
的三個(gè)月以后、六個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新
召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）以上基金份額的持
有人參加，方可召開(kāi)。
4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也
可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他
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人代為出席會(huì)議并表決。
5）會(huì)議通知公布前已在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完畢必要的備案手續(xù)。
5.議事內(nèi)容與程序
1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
（1）議事內(nèi)容
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的
其他事項(xiàng)。
（2）提案權(quán)
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交
需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案。
大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
①關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法
律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于
不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份
額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
②程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)
行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可
以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決
定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人
提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份
額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再
次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。
2）議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
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在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大
會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表
和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決
權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會(huì)的主持人。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議?；鸸芾?
人或托管人拒不派代表監(jiān)督計(jì)票的，不影響計(jì)票效力。
6.表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的50%以上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事
項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的2/3以上（含2/3）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基
金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會(huì)議
通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
7.計(jì)票
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1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代
表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行
召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額
持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重
新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蛲泄苋司懿慌纱肀O(jiān)督計(jì)
票的，不影響計(jì)票效力。
8.生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。若由通訊方
式召開(kāi)的基金份額持有人大會(huì)在公告時(shí)應(yīng)將公證書(shū)全文、公證機(jī)關(guān)名稱(chēng)及公證員姓
名一同公布。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
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（五）基金合同變更和終止的事由及程序
1.基金合同的變更
1）除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對(duì)基金合同的變更應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)的，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2）依現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)基金合同的變更自基金份額持有人大會(huì)決議
生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形，或
者基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，或者基金
合同的變更對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意可對(duì)基金合同進(jìn)行變更后
公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,變更后的基金合同自公布之日起生效。
2.基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3）基金合同約定的其他情形；
4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他合同終止事由。
基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告并組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
2.基金財(cái)產(chǎn)的清算
1）基金財(cái)產(chǎn)清算組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算組，
基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2）基金財(cái)產(chǎn)清算組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等中介機(jī)構(gòu)的人員組成。基金
財(cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財(cái)產(chǎn)清算組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
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4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出
具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（六）爭(zhēng)議的解決
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的，對(duì)各方當(dāng)事人具有約束
力。
本基金合同受中華人民共和國(guó)法律管轄。（僅為本合同之目的，在此不包含香
港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)與臺(tái)灣地區(qū)法律。）
（七）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但
內(nèi)容應(yīng)以本基金合同正本為準(zhǔn)。
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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱(chēng)：匯添富基金管理股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)9樓
法定代表人：魯偉銘
成立日期：2005年2月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2005】5號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣132,724,224元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。
2、基金托管人
名稱(chēng)：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市中山東一路12號(hào)
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
基金托管業(yè)務(wù)資格文號(hào)：證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：293.52億元人民幣
經(jīng)營(yíng)期限：永久存續(xù)
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397
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天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)
證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對(duì)投融資比例的監(jiān)督
本基金投資組合遵循如下投資限制：
1）根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵循以下要求：
i當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資
組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
ii當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資
組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
iii當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)未超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天；
2）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；
3）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、
同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的,
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
4）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)
該證券的10%；
6）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于
有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產(chǎn)凈值的比例，合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累
計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)
20%；
10）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得低于5%；前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
11）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
13）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
14）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)
支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
15）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
16）本基金基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
17）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)
展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
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致；
18）法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，
基金不受上述限制。
基金管理人自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金投資符合上述投資組合限制
的規(guī)定。
除上述2）、10）、15）、17）項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的因素致使投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。若以上因素致使本基金投資
的流動(dòng)性受限資產(chǎn)比例不符合上述第2）項(xiàng)規(guī)定的投資比例要求的，基金管理人不
得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督
按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用評(píng)級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期
的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；
（6）買(mǎi)賣(mài)其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（7）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（8）承銷(xiāo)證券；
（9）從事使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（10）向基金管理人、基金托管人出資；
（11）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（12）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
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事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
對(duì)上述事項(xiàng)，如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或者調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，本基金可以不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、銀行間債券市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)控制
基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)、基金合同的規(guī)定，控制銀行間債券市場(chǎng)信用
風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人監(jiān)督銀行間債券交易對(duì)手的資信級(jí)別是否符合相關(guān)法律法規(guī)、基
金合同的規(guī)定。
5、對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督
基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的所有存
款銀行的名單，并于每季度前五個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提供符合條件的所有存款
銀行名單，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)
行監(jiān)督。
6、基金托管人的其他監(jiān)督事項(xiàng)
基金托管人根據(jù)《基金法》等法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)
算、每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收
入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等事項(xiàng)的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
若基金宣傳推介材料中需登載本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人應(yīng)根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》
等相關(guān)法規(guī)編制本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，并及時(shí)提交基金托管人復(fù)核，基金托管人按照《銷(xiāo)
售辦法》第二十一條對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作違規(guī)時(shí)的處理方式和程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令或其實(shí)際投資運(yùn)作違反《基金法》、基金合同、
基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原
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因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)
通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事
項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向
中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告以及其他履行基金托管人監(jiān)督職
責(zé)的行為，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、根據(jù)《基金法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定，基金管理人對(duì)基金托管人履行
托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)
設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份
基金凈收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人的合法合規(guī)指令辦理清算交收、相
關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人的合法合規(guī)指令、違規(guī)泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基
金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人
發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，
基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基
金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違法違規(guī)行為，有權(quán)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
基金管理人或基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)相關(guān)法規(guī)、基金合
同及本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）本基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管本基金的財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照相關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定開(kāi)設(shè)基金的資金賬戶和證
券賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整
與獨(dú)立。
（5）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金托管人處的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)催收，因基金應(yīng)收資產(chǎn)未及時(shí)到賬
給基金造成的損失，基金管理人負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償。
2、基金募集期屆滿時(shí)募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期屆滿，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中
國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
（2）基金募集期屆滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人
人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)及時(shí)將屬于本基金
資產(chǎn)的全部有效認(rèn)購(gòu)資金劃入托管專(zhuān)戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資金額相一致。
基金托管人收到有效認(rèn)購(gòu)資金當(dāng)日應(yīng)向基金管理人出具基金資產(chǎn)接收?qǐng)?bào)告，并及時(shí)
將資金到賬憑證傳真給基金管理人，雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。
（3）基金募集期屆滿且未能達(dá)到基金備案條件，基金合同不生效，基金管理人
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承擔(dān)全部募集費(fèi)用。基金管理人負(fù)責(zé)將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在募集
期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人。
3、基金銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人負(fù)責(zé)按相關(guān)規(guī)定以基金托管人的名義在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)
開(kāi)立托管專(zhuān)戶。本基金因進(jìn)行定期存款投資等活動(dòng)而開(kāi)立其他銀行存款賬戶的，基
金托管人負(fù)責(zé)按相關(guān)規(guī)定開(kāi)立此類(lèi)賬戶，基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提供開(kāi)戶
所需資料、定期存款投資的相關(guān)證明文件正本以及其他協(xié)助?；鹜泄苋烁鶕?jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理基金銀行存款賬戶的資金劃付。
（2）基金的銀行存款賬戶印章由基金托管人保管和使用。對(duì)于本基金開(kāi)立在其
他銀行的定期存款賬戶內(nèi)的實(shí)有資金因基金托管人之外的原因?qū)е碌臏缡В鹜?
管人不承擔(dān)責(zé)任?；疸y行存款賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、
《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及其他相關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶的開(kāi)立和管理
（1）本基金在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中登公司”）上海分
公司、深圳分公司以本基金和基金托管人聯(lián)名的名義開(kāi)立證券賬戶,該賬戶用于本基
金證券投資的交割和存管。基金托管人負(fù)責(zé)辦理證券賬戶的開(kāi)立事宜，并對(duì)證券賬
戶業(yè)務(wù)發(fā)生情況根據(jù)中登公司上海分公司、深圳分公司發(fā)送數(shù)據(jù)進(jìn)行如實(shí)記錄。
（2）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展該基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶，亦不得
使用本基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開(kāi)立由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人保管證券賬戶卡原件。
5、銀行間債券托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和管理
（1）本基金合同生效后，由基金管理人負(fù)責(zé)為基金向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀
行申請(qǐng)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易。基金托管人根據(jù)主管機(jī)關(guān)、中央國(guó)
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立債券
托管與結(jié)算賬戶，并代基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算，基金管理人予以配合并提
供相關(guān)資料。在上述手續(xù)辦理完畢后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備。
（2）基金管理人和基金托管人按規(guī)定同時(shí)代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債
券回購(gòu)主協(xié)議以及客戶服務(wù)協(xié)議，正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
6、其它賬戶的開(kāi)立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開(kāi)立的其它賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基金開(kāi)立。新
賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人應(yīng)根據(jù)中登公司的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理本基金資金清算的相關(guān)
工作，基金管理人應(yīng)予積極配合與協(xié)助。
（2）結(jié)算備付金賬戶按規(guī)定開(kāi)立、管理和使用。
8、基金資產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人存放于托管銀行的
保管庫(kù)，也可以存入中登公司及其他有權(quán)保管機(jī)構(gòu)的代保管庫(kù)中。保管憑證由
基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指
令辦理。保管費(fèi)用按中國(guó)證監(jiān)會(huì)及有權(quán)機(jī)關(guān)的規(guī)定執(zhí)行。
9、與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
基金管理人代表基金簽署與基金投資有關(guān)的各類(lèi)合同并及時(shí)通知基金托管人。
與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件，除本協(xié)議另有規(guī)定外,由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
基金管理人應(yīng)于完成簽署與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同后，及時(shí)將該合同以專(zhuān)人或?qū)?
門(mén)快遞的方式送達(dá)基金托管人。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保
管15年。由于合同產(chǎn)生的問(wèn)題，由合同簽署方負(fù)責(zé)處理。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與會(huì)計(jì)復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算與復(fù)核
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（1）基金管理人與基金托管人按照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的估值方法，
對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。估值方法如有變動(dòng)，基金管理人與基金托管人商定后，應(yīng)提
前三個(gè)交易日在指定媒介公告。
（2）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值
的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定，按最能反映公允價(jià)值的方法估
值。
（3）基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)
進(jìn)行協(xié)商和糾正。
（4）估值錯(cuò)誤處理與責(zé)任界定
當(dāng)基金資產(chǎn)的估值違反相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和本協(xié)議規(guī)定的估值方法，導(dǎo)
致每萬(wàn)份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后四位或7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)
時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人和基金托管人按照本協(xié)議第八條第（一）款規(guī)定的估值方法進(jìn)行估
值而產(chǎn)生的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
1）估值差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
A)發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)予以糾正，并采取合理的措施防止損失
進(jìn)一步擴(kuò)大；
B）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
C）基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理，但計(jì)算過(guò)程有誤導(dǎo)
致估值錯(cuò)誤，從而給基金財(cái)產(chǎn)或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償，
基金管理人在支付賠償金后，如果基金托管人有過(guò)錯(cuò)，基金管理人可以向基金托管
人追索應(yīng)由基金托管人承擔(dān)的賠償責(zé)任；
D）由于基金份額凈值錯(cuò)誤等原因?qū)е氯魏稳双@得不當(dāng)?shù)美?，基金管理人?
追償?shù)臋?quán)利；
E）由于證券交易所及中登公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未
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能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但
基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響?；鸸芾砣恕?
基金托管人因此承擔(dān)賠償責(zé)任的，有權(quán)向證券交易所及中登公司追償。
F）由于基金管理人向基金托管人提供的數(shù)據(jù)有誤，基金托管人可以免除賠償
責(zé)任，由基金管理人先行承擔(dān)賠償責(zé)任，再向有責(zé)任的第三方追償。
G）法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，雙
方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（5）基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)
間與程序
1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額。每萬(wàn)份基金凈收益和七
日年化收益率按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定計(jì)算。本基金采用四舍五入的方法，每萬(wàn)
份基金凈收益保留小數(shù)點(diǎn)后四位，7日年化收益率保留小數(shù)點(diǎn)后三位，國(guó)家另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
2）計(jì)算、復(fù)核時(shí)間與程序
本基金的日常估值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鹳Y產(chǎn)凈值、
每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定披露。用于公開(kāi)披
露的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和基金七日年化收益率等由基金管理人完成
估值和計(jì)算后，以書(shū)面形式傳真報(bào)送基金托管人，基金托管人按照本協(xié)議規(guī)定的估
值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無(wú)誤后簽章傳真返回給基金管理人；
月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（6）基金管理人和基金托管人在基金資產(chǎn)凈值計(jì)算方法上意見(jiàn)不一致且協(xié)商
不成時(shí)，可以按基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外披露，由于基金管理人對(duì)外公布的任何
基金凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)
對(duì)此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對(duì)該損失不承擔(dān)
責(zé)任；若基金托管人的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)未正確履行復(fù)核
義務(wù)的責(zé)任。
2、基金會(huì)計(jì)核算
（1）基金賬冊(cè)的建立
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基金會(huì)計(jì)核算由基金管理人承擔(dān)，基金托管人復(fù)核?；鹜泄苋艘矐?yīng)按雙方約
定的同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)；
雙方管理或托管的不同基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，應(yīng)完全分開(kāi)，單獨(dú)編制和保管。
（2）會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)存在
不符，雙方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據(jù)此核算。
基金管理人按日編制基金估值表，與基金托管人核對(duì)，從而核對(duì)證券交易賬目。
基金托管人辦理基金的資金收付、證券實(shí)物出入庫(kù)所獲得的憑證，由基金托管
人保管原件并記賬，每日將指令回執(zhí)和單據(jù)復(fù)印件傳真給基金管理人。
基金管理人與基金托管人對(duì)基金賬冊(cè)每月核對(duì)一次。經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存
在不符的，基金管理人和基金托管人應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正，保持雙方的賬冊(cè)記錄
完全相符。
（3）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與定期報(bào)告的編制和復(fù)核
1）財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人、基金托管人分別負(fù)責(zé)按有關(guān)規(guī)定編制，基金托管
人負(fù)責(zé)復(fù)核基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表。
2）報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后,進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對(duì)
不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
核對(duì)無(wú)誤后，在核對(duì)過(guò)的基金財(cái)務(wù)報(bào)表上加蓋基金托管人和基金管理人的業(yè)務(wù)章，
各留存一份。
3）報(bào)表報(bào)告的編制與復(fù)核時(shí)間安排
月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成；季度報(bào)告在基金合同生
效后季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并公告；基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)
站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)；中期報(bào)告應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之
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日起兩個(gè)月內(nèi)編制完成并公告；年度報(bào)告在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)編制完成并公
告?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。以上報(bào)告的具體公告時(shí)間以證監(jiān)會(huì)的要求為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)在月度報(bào)告內(nèi)容截止日后的3個(gè)工作日內(nèi)完成在月度報(bào)表編制，
加蓋公章后，以傳真方式將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人應(yīng)在2個(gè)工
作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)在中期報(bào)告內(nèi)
容截止日的30日內(nèi)完成報(bào)告的編制，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人
在收到后20日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。基金管理人應(yīng)在年
度報(bào)告內(nèi)容截止日的50日內(nèi)完成報(bào)告的編制，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基
金托管人在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人?；鹜泄?
人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查
明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管
理人提供的報(bào)告上加蓋公章，雙方各留存一份。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
1、基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)包括以下幾類(lèi)：
(1)基金合同生效日的基金份額持有人名冊(cè)
(2)基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)
(3)基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)
(4)每季度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)
2、基金份額持有人名冊(cè)的提供
開(kāi)放式基金的管理人應(yīng)于每季度前3個(gè)工作日內(nèi)以雙方約定的方式向基金托管
人提供上季度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)電子數(shù)據(jù)。在基金合同生效日、
基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日等日期，基金管理人應(yīng)向基金托
管人提供上述日期的基金份額持有人名冊(cè)?；鸸芾砣藢?duì)基金份額持有人名冊(cè)的真
實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。
3、基金份額持有人名冊(cè)的保管
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基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定妥善保管基金份額持有人
名冊(cè)。如基金托管人無(wú)法妥善保存持有人名冊(cè)，基金管理人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，
并應(yīng)代為履行保管基金份額持有人名冊(cè)的職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)對(duì)基金管理人由此產(chǎn)
生的合理費(fèi)用給予補(bǔ)償。
為基金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的職責(zé)之目的，基金管理人以
及基金管理人委托的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。
（七）爭(zhēng)議的處理和適用法律
本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。（僅為本協(xié)議之目的，在此不包含
香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)與臺(tái)灣地區(qū)法律。）
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好協(xié)
商可以解決的，任何一方均應(yīng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)
當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的，并對(duì)雙
方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
（八）托管協(xié)議的修改和終止
1、基金托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，在符合法律法規(guī)和基金合同的前提下，可以對(duì)
協(xié)議進(jìn)行變更。托管協(xié)議的變更應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、發(fā)生以下情況，本協(xié)議終止：
（1）本基金的基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其它基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其它基金管理人接管其基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生《基金法》、基金合同或其它法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的
服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要
服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人或基金管理人委托注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)（中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司）
為基金份額持有人提供注冊(cè)登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⒍卮倩鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)配備安
全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金
份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶；基金份額持有人名冊(cè)
的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交易資金的
交收等服務(wù)。
（二）交易資料的寄送
1、賬戶資料：基金投資者開(kāi)戶申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后（即T+2日起），可
以到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)和打印基金賬戶開(kāi)戶確認(rèn)資料?；鸪闪⒑蟮?0個(gè)工作日內(nèi)，基
金管理人將向投資者寄送包含基金賬戶信息在內(nèi)的對(duì)賬單。
2、基金交易確認(rèn)查詢(xún)服務(wù)：基金投資者在交易申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后（即
T+2日起），可以到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)和打印該項(xiàng)交易的確認(rèn)資料?；鸪闪⒑蟮?0個(gè)
工作日內(nèi)，基金管理人將向投資者寄送包含基金認(rèn)購(gòu)確認(rèn)信息在內(nèi)的對(duì)賬單。
3、基金交易對(duì)賬單的寄送頻率為每季度寄送，每季度對(duì)基金份額持有人寄送一
次對(duì)賬單（要求不予寄送的除外）。季度對(duì)賬單于每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面
或電子郵件形式寄送，記錄基金持有人最近一季度內(nèi)所有認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、修改
分紅方式等交易發(fā)生的時(shí)間、金額、數(shù)量、價(jià)格以及當(dāng)前賬戶余額等。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢(xún)服務(wù)。持有人可進(jìn)行基金賬戶余額、
申購(gòu)與贖回交易情況查詢(xún)、基金產(chǎn)品與相關(guān)服務(wù)等信息的查詢(xún)。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于12小時(shí)的人工熱線咨詢(xún)服務(wù)。持有人
可通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一客服熱線：400-888-9918（免長(zhǎng)途話費(fèi)）享受業(yè)務(wù)咨詢(xún)、信息查詢(xún)、
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
服務(wù)投訴、信息定制、對(duì)賬單寄送地址資料修改等專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
本基金管理人已開(kāi)通個(gè)人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者通過(guò)基金管理人網(wǎng)
站www.99fund.com可以辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修
改、交易密碼修改、交易申請(qǐng)查詢(xún)和賬戶資料查詢(xún)等各類(lèi)業(yè)務(wù)。
（五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者提供定期定額投資服務(wù)。通過(guò)定期定額投
資計(jì)劃，投資者可以通過(guò)銷(xiāo)售渠道定期定額申購(gòu)基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有
關(guān)規(guī)則另行公告。
（六）網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
基金份額持有人登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com），通過(guò)基金賬戶（或
開(kāi)戶證件號(hào)碼）和查詢(xún)密碼，可享受賬戶查詢(xún)等在線服務(wù)。基金管理人為投資人預(yù)
設(shè)基金查詢(xún)密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢(xún)密碼為投資人開(kāi)戶證件號(hào)碼的后6位。投資者在開(kāi)
戶成功后，請(qǐng)及時(shí)撥打客服熱線電話或登錄網(wǎng)站自助修改查詢(xún)密碼。
基金管理人利用自己的網(wǎng)站定期或不定期為基金投資者提供投資策略報(bào)告、投
資者服務(wù)刊物以及與投資者交流互動(dòng)服務(wù)。
（七）信息定制服務(wù)
基金份額持有人可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com），或撥打客服熱
線電話提交信息定制申請(qǐng)?；鸸芾砣送ㄟ^(guò)手機(jī)短信、電子郵件或其他方式按持有
人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周基金份額凈值、月度電子對(duì)賬單、投
資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等。基金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整
定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
（八）投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、基金管理人網(wǎng)站留
言欄目、信函及電子郵件等形式對(duì)基金管理人或銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴、網(wǎng)站留言是主要投訴受理渠道，
基金管理人客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)管理投訴電話、投訴郵箱?，F(xiàn)場(chǎng)投訴和意見(jiàn)簿投訴是
補(bǔ)充投訴渠道，由各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和基金管理人分別管理。
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
對(duì)于工作日期間受理的投訴，原則上是及時(shí)回復(fù)；對(duì)于不能及時(shí)回復(fù)的投訴，
基金管理人承諾在投訴送達(dá)基金管理人的24小時(shí)之內(nèi)做出回復(fù)。對(duì)于非工作日提
出的投訴，順延至下一工作日完成回復(fù)。
客戶服務(wù)中心郵箱：service@99fund.com
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
以下信息披露事項(xiàng)已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介進(jìn)行公開(kāi)披露。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露方式 披露日期
1. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新產(chǎn)品資料概要 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-21
2. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說(shuō)明書(shū) 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所,深交所 2025-03-21
3. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金2025年清明節(jié)假期前暫停A類(lèi)、B類(lèi)份額申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 上交所,證券時(shí)報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-28
4. 匯添富基金管理股份有限公司旗下公募基金通過(guò)證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所,深交所,上證報(bào) 2025-03-31
5. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年年報(bào) 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-31
6. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第一季度報(bào)告 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-22
7. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金2025年勞動(dòng)節(jié)假期前暫停A類(lèi)、B類(lèi)份額申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 上交所,證券時(shí)報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-24
8. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金A、B類(lèi)份額暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時(shí)報(bào),上交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-05-20
9. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金2025年端午節(jié)假期前暫停A類(lèi)、B類(lèi)份額申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 證券時(shí)報(bào),上交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-05-26
10. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)份額調(diào)整代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 上交所,公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,證券時(shí)報(bào) 2025-05-28
11. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與民商基金銷(xiāo)售(上海)有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-06-16
12. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi) 證券時(shí)報(bào),上交所,中國(guó)證 2025-06-24
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
份額調(diào)整代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站
13. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與大華銀行（中國(guó)）有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-06-26
14. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于董事長(zhǎng)變更的公告 深交所,上交所,上證報(bào),中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-07-15
15. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第二季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-21
16. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司住所變更的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-29
17. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)份額調(diào)整代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2025-08-07
18. 關(guān)于防范不法分子冒用匯添富基金名義進(jìn)行非法活動(dòng)的重要提示 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上證報(bào) 2025-08-07
19. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金A類(lèi)份額、B類(lèi)份額暫停通過(guò)工商銀行辦理申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2025-08-09
20. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年中期報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-08-29
21. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金2025年國(guó)慶節(jié)假期前暫停A類(lèi)、B類(lèi)份額申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2025-09-24
22. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)份額恢復(fù)代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2025-09-26
23. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第三季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-10-28
24. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于設(shè)立匯添富基金銷(xiāo)售（上海）有限公司的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-12-24
25. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披 2025-12-25
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
2026年元旦假期前暫停A類(lèi)、B類(lèi)份額申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 露網(wǎng)站,上交所,公司網(wǎng)站,證券時(shí)報(bào)
26. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)份額暫停代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2025-12-27
27. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)份額暫停代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2026-01-06
28. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第四季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2026-01-22
29. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)份額調(diào)整代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2026-02-09
30. 關(guān)于匯添富貨幣市場(chǎng)基金2026年春節(jié)假期前暫停A類(lèi)、B類(lèi)份額申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,證券時(shí)報(bào) 2026-02-09
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)
二十四、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書(shū)存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處，投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱?；鹜顿Y人在支付工本費(fèi)后，可
在合理時(shí)間內(nèi)取得招募說(shuō)明書(shū)的復(fù)印件。對(duì)投資人按上述方式所獲得的文件及其復(fù)
印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.99fund.com)查閱和下載招募說(shuō)
明書(shū)。
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二十五、備查文件
本基金備查文件包括下列文件：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)匯添富貨幣市場(chǎng)基金募集的文件；
2、《匯添富貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《匯添富貨幣市場(chǎng)基金登記結(jié)算服務(wù)協(xié)議》；
4、《匯添富貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
5、法律意見(jiàn)書(shū)；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
備查文件存放于基金管理人或基金托管人的辦公場(chǎng)所，投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免
費(fèi)查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2026年3月20日
匯添富貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2026年3月20日更新）.pdf