工銀瑞信添悅債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
工銀瑞信添悅債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月10日
送出日期：2026年2月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀添悅債券 基金代碼 025974
下屬基金簡稱 工銀添悅債券C 下屬基金交易代碼 025981
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張洋 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年7月2日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的配置權(quán)益類資產(chǎn)和固定收益類資產(chǎn)，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、證券公司短期公司債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款和現(xiàn)金、國債期貨、國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券合計占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%（其中，本基金投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于5%，投資于港
股通投資標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%）。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金將由投資研究團隊及時跟蹤市場環(huán)境變化，根據(jù)對國際及國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結(jié)合行業(yè)狀況、公司價值性和成長性分析，綜合評價各類資產(chǎn)的風險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎(chǔ)上，執(zhí)行“自上而下”的資產(chǎn)配置及動態(tài)調(diào)整策略，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)組合收益的最大化，有效提高不同市場狀況下基金資產(chǎn)的整體收益水平。 本基金將綜合運用債券等固定收益類資產(chǎn)投資策略、股票投資策略、國債期貨投資策略等投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合財富（總值）指數(shù)收益率×83%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%+金融機構(gòu)人民幣活期存款利率(稅后)×5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風險和預(yù)期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7天 1.50% 個人投資者
N≥7天 0.00% 個人投資者
N＜7天 1.50% 機構(gòu)投資者
7天≤N＜30天 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機構(gòu)投資者
認購費
本基金C類份額不收取認購費。
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.5% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.16% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.2% 銷售機構(gòu)
注：1、上表銷售服務(wù)費僅適用于通過非直銷銷售機構(gòu)認購/申購C類基金份額且持續(xù)持有期限未超過一年
的情形。對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以及對于投資者通過非直銷
銷售機構(gòu)認購/申購C類基金份額且持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基
金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
2、本基金交易證券、期貨等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、本基金的特定風險、本基金主要的流動性風險、本基金法律文件風
險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險及其他風險等。
本基金可投資于港股通投資標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風險。包括但不限于港股交易失敗風險、港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險、境外市場的風險等特有風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不
同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并
非必然投資港股。
本基金可參與股票申購，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動，將影響本基金的資
產(chǎn)配置，從而影響本基金的風險收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發(fā)售方
式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應(yīng)期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風險。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基
金份額持有人大會審議。故投資者還將面臨基金合同終止的風險。
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產(chǎn)過程中，可能因法律法規(guī)、稅收政策的要求而成為
納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔納稅義務(wù)。因此，本基金運營過程中由于
上述原因發(fā)生的增值稅等稅負，仍由本基金財產(chǎn)承擔。
本基金對于投資者通過直銷機構(gòu)認/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費、通過非直銷銷售機構(gòu)認/申
購的C類基金份額持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費采取先收后返模式，基金投資者實際收到
的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的C類基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回
金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑栈鸱蓊~持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變
現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
工銀瑞信添悅債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf