華富安灃債券型證券投資基金（C類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華富安灃債券型證券投資基金（C類基金份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年3月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華富安灃債券 基金代碼 026169
下屬基金簡(jiǎn)稱 華富安灃債券C 下屬基金交易代碼 026170
基金管理人 華富基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2026年03月17日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 戴弘毅 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2026年03月17日
證券從業(yè)日期 2017年7月1日
基金經(jīng)理 何嘉楠 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2026年03月17日
證券從業(yè)日期 2019年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照約定程序終止《基金合同》，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資對(duì)象主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（僅可投資于全市場(chǎng)的股票型ETF及本基金管理人管理的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不可投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外））、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票和存托憑證)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債、可交換債券等)、資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)支持票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具
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(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)股票ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，其中，計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：（1）基金合同中明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度末股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。每個(gè)交易日日終，扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 根據(jù)對(duì)國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化、證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，結(jié)合流動(dòng)性、估值水平、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，綜合評(píng)價(jià)各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益水平。本基金以久期和流動(dòng)性管理作為債券投資的核心，在動(dòng)態(tài)避險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求適度收益。1、資產(chǎn)配置策略；2、純固定收益投資策略；3、股票投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、國(guó)債期貨交易策略；6、基金投資策略；7、存托憑證投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×84%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）×1%+活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，還將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見《華富安灃債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》第九部分基金的投資
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） 本基金C類基金份額在申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7日 0.00% 個(gè)人投資者
N＜7日 1.50% 非個(gè)人投資者
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7日≤N＜30日 1.00% 非個(gè)人投資者
N≥30日 0.00% 非個(gè)人投資者
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 39,700.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 140,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（3）本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。
（4）通過(guò)基金管理人認(rèn)（申）購(gòu)本基金C類基金份額的，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）
購(gòu)本基金C類基金份額的，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日代銷機(jī)構(gòu)保有部分的C類基金份額的基金
資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。對(duì)于投資者持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服
務(wù)費(fèi)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；2、政策風(fēng)險(xiǎn)；3、利率風(fēng)險(xiǎn)；4、信用風(fēng)險(xiǎn)；5、再投資風(fēng)險(xiǎn)；6、
上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；7、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。
二、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換
債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含
境內(nèi)股票ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；投
資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，其中，
計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：（1）基金合同中明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比
例不低于60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度末股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均
不低于60%的混合型基金。
每個(gè)交易日日終，扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府
債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。
因此股市、債市的變化將會(huì)影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金管理人將會(huì)發(fā)揮專業(yè)的研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)股
票、基金、債券市場(chǎng)及上市公司基本面的深入研究，不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
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2、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)；（2）與資產(chǎn)支持證
券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。
3、參與國(guó)債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與國(guó)債期貨交易，參與國(guó)債期貨這類金融衍生品交易所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金將通過(guò)港股通機(jī)制投資于香港聯(lián)合交易所上市的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場(chǎng)股票的基金所
面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資者結(jié)構(gòu)、投資標(biāo)的構(gòu)成、市場(chǎng)制度、交
易規(guī)則以及稅收政策等差異所帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（1）匯率風(fēng)險(xiǎn)；（2）港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)
較大的風(fēng)險(xiǎn)；（3）港股通交易日風(fēng)險(xiǎn)；（4）港股通額度限制帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；（5）交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)；（6）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；（7）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同
配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)
的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
5、投資債券回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括債券回購(gòu)，債券回購(gòu)為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。
如發(fā)生債券回購(gòu)交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)
給基金資產(chǎn)造成損失。
6、本基金可投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（僅可投資于全市場(chǎng)的股票型ETF及
本基金管理人管理的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不可投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金、
基金中基金、其他可投資基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF
除外）），可能帶來(lái)以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金
管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。公開募集的基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固
定收益預(yù)期的金融工具，投資于公開募集的基金既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資
所帶來(lái)的損失。投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）所投資或持有的基金份額拒絕或暫停申購(gòu)/贖回、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌等情況下，本基金
存在無(wú)法變現(xiàn)持有的基金份額而造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
（3）除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費(fèi)，持有本基金托管人托管的其他基金
部分不收取托管費(fèi)，申購(gòu)本基金管理人管理的其他基金不收取申購(gòu)費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，本基金承擔(dān)的相關(guān)
基金費(fèi)用可能比普通的開放式基金高。
（4）本基金投資流通受限基金時(shí)，對(duì)于封閉式基金而言，當(dāng)要賣出基金的時(shí)候，可能會(huì)面臨在一定的
價(jià)格下無(wú)法賣出而要降價(jià)賣出的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基
金參與投資后將在一定的期限內(nèi)無(wú)法流通，在面臨基金大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o(wú)法變現(xiàn)造成流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與
存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利
等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的
風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披
露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
8、《基金合同》自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同存續(xù)期內(nèi)，如果存在連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
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低于5000萬(wàn)元情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照約定程序終止《基金合同》，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。故
投資者還將面臨基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
三、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
四、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］
1、《華富安灃債券型證券投資基金基金合同》、
《華富安灃債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華富安灃債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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